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Prodotti

BancoPosta Universo Start

  • Un Fondo obbligazionario che punta a beneficiare dell’attuale rendimento delle obbligazioni euro governative e societarie a breve termine
  • Per diversificare il portafoglio in maniera efficiente
  • Per avere un gestore professionale che si prenda cura dei tuoi investimenti

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BancoPosta Universo ObbligazionarioPiù

  • Un Fondo obbligazionario che punta a cogliere le opportunità di rendimento offerte da tutti i mercati obbligazionari globali
  • Distribuzione semestrale dei proventi
  • Gestione flessibile e sostenibile

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BancoPosta Primo

  • Il Fondo adatto a tutti coloro che mirano ad una crescita contenuta del capitale investito
  • La soluzione per investire in titoli obbligazionari governativi e societari di breve e media durata
  • Per avere un gestore professionale che si prenda cura dei tuoi investimenti

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BancoPosta Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine

  • Il Fondo adatto a tutti coloro che mirano ad una crescita moderata del capitale investito
  • La soluzione per investire nei titoli di stato dei Paesi aderenti al Fondo Monetario Internazionale
  • Per avere un gestore professionale che si prenda cura dei tuoi investimenti

Indicatore di rischio

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BancoPosta Mix 1

  • Potenziale di crescita maggiore di quello offerto dai soli mercati obbligazionari
  • Investimento prudente e diversificato tra obbligazioni ed azioni
  • La componente azionaria può rappresentare al massimo il 20% del portafoglio

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BancoPosta Mix 2

  • Un’unica soluzione per investire nei mercati obbligazionari ed azionari
  • Un prodotto che punta a cogliere le potenzialità di crescita del mercato azionario senza rinunciare alla maggiore stabilità del mercato obbligazionario
  • La componente azionaria può rappresentare al massimo il 40% del portafoglio

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BancoPosta Mix 3

  • Un’unica soluzione per investire nei mercati obbligazionari ed azionari
  • Un prodotto che punta a cogliere le potenzialità di crescita del mercato azionario
  • La componente azionaria può rappresentare al massimo il 60% del portafoglio

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Poste Investo Sostenibile

  • Un Fondo bilanciato con politica d’investimento socialmente responsabile
  • Obiettivo di crescita del capitale nel medio-lungo termine
  • Approccio prudente dell’investimento (esposizione azionaria massima del 50%)

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BancoPosta Rinascimento

  • Un Fondo bilanciato che investe nell’economia reale italiana
  • Obiettivo di crescita del capitale nel medio-lungo termine e approccio prudente dell’investimento (esposizione azionaria massima del 50%)
  • Possibilità di accedere ad importanti agevolazioni fiscali

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BancoPosta Universo 40

  • Una soluzione flessibile e multimanager per cogliere le opportunità di investimento offerte da un ampio universo di classi di attivo
  • Approccio ESG: la selezione degli strumenti avviene tenendo conto anche di criteri di finanza sostenibile
  • Esposizione azionaria massima del 40%

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BancoPosta Universo 60

  • Una soluzione flessibile e multimanager per cogliere le opportunità di investimento offerte da un ampio universo di classi di attivo
  • Approccio ESG: la selezione degli strumenti avviene tenendo conto anche di criteri di finanza sostenibile
  • Esposizione azionaria massima del 60%

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BancoPosta Universo Tematico

  • Una soluzione flessibile e multimanager per puntare ad una crescita del capitale investendo nei megatrend
  • Approccio ESG: la selezione degli strumenti avviene tenendo conto anche di criteri di finanza sostenibile
  • Esposizione azionaria minima del 50%

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BancoPosta Distribuzione Attiva

  • Gestione flessibile e multiasset rivolta alla ricerca delle migliori opportunità di investimento globali con focus sul reddito e la crescita
  • Distribuzione trimestrale dei proventi
  • La componente azionaria può rappresentare al massimo il 40% del portafoglio

Indicatore di rischio

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BancoPosta Orizzonte Reddito

  • Un fondo flessibile che può aiutarti a realizzare i tuoi progetti più ambiziosi e ad allargare i tuoi orizzonti
  • Una soluzione per tutti coloro che sono alla ricerca di una crescita moderata del capitale in un orizzonte temporale di medio periodo
  • Un’unica soluzione per cogliere le opportunità di investimento in tutte le condizioni di mercato

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BancoPosta Azionario Flessibile

  • L’investimento che punta alle potenzialità dei mercati azionari più sviluppati
  • Focus sull’asset class azionaria con esposizione dinamica tra il 40% e il 90%
  • Una soluzione per tutti coloro che sono alla ricerca di una crescita del capitale in un orizzonte temporale di lungo periodo

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BancoPosta Azionario Euro

  • Un’unica soluzione per investire nei mercati azionari dei Paesi dell’Area Euro
  • Un prodotto che punta a cogliere le potenzialità di crescita dei mercati azionari dell'Eurozona
  • Una gestione professionale e qualificata del portafoglio azionario

Indicatore di rischio

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BancoPosta Azionario Internazionale

  • Un Fondo per partecipare alla potenziale crescita dei mercati azionari globali
  • Un investimento altamente diversificato a livello geografico e settoriale
  • Una gestione professionale e qualificata del portafoglio azionario

Indicatore di rischio

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BancoPosta Fondi SGR

Chi siamo

BancoPosta Fondi S.p.A. SGR è operativa dal 2001 ed è la società di gestione del risparmio del gruppo Poste Italiane che svolge l’attività di gestione collettiva del risparmio attraverso l’istituzione e la gestione di fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano, nonché il servizio di gestione di portafogli individuali relativi a mandati istituzionali riferibili al Gruppo.
  • È iscritta all'Albo delle società di gestione del risparmio tenuto dalla Banca d'Italia (Sezione Gestori di OICVM, n. 23).
  • È autorizzata a svolgere le attività di gestione collettiva del risparmio, di gestione di portafogli e di consulenza  in materia di investimenti ai sensi dell'art. 34 del D. Lgs. 24 febbraio 1998 n. 58 (Testo Unico della Finanza).
  • Poste Italiane S.p.A. è il distributore dei fondi comuni di investimento.

I valori di poste italiane

  • Soddisfazione del cliente, fiducia, etica, integrazione, professionalità, energia realizzativa e innovazione sono al centro dell’operato di BancoPosta Fondi SGR che è chiamata a contribuire, in quanto società del Gruppo, al processo di crescita e modernizzazione del Paese per gli aspetti che attengono al risparmio e all’investimento. 


Il codice etico di poste italiane

  • Definisce le linee guida a cui gli organi sociali, il management, il personale dipendente, i collaboratori esterni, i partner commerciali, i fornitori e tutti coloro che intrattengono rapporti con BancoPosta Fondi SGR devono far riferimento.


Le nostre policy


Sistema di gestione integrato e Certificazioni ISO

Nel corso del 2020, BancoPosta Fondi SGR ha completato, su base volontaria, un percorso di progettazione, attuazione, integrazione e certificazione del suo sistema di gestione secondo gli standard internazionali negli ambiti della qualità (ISO 9001:2015) e della prevenzione e contrasto alla corruzione (ISO 37001:2016).
In particolare, sono state realizzate le attività di progettazione ed implementazione del sistema di gestione integrato anticorruzione-qualità, qualificando BancoPosta Fondi SGR come prima Società di gestione del risparmio in Italia ad ottenere il certificato di conformità agli standard internazionali della normativa ISO 37001 sull’anticorruzione.
Le Certificazioni riguardano i processi concernenti i servizi prestati dalla SGR (ossia le attività di istituzione e gestione di OICVM, servizio di gestione di portafogli e consulenza in materia di investimenti) e sono state conseguite dalla SGR stessa secondo le seguenti tempistiche: prima certificazione secondo la norma ISO 37001:2016 in data 30/12/2020 e rinnovo in data 11/12/2023; prima certificazione secondo la norma  ISO 9001:2015 in data 7/1/2021 e rinnovo in data 5/1/2024.
La SGR ha, inoltre, adottato un sistema di gestione per la salute e sicurezza sul lavoro ed ha conseguito la prima certificazione secondo gli standard ISO 45001:2018 in data 27/12/2019 ed il rinnovo in data  28/11/2022.

Le certificazioni di sistema ottenute da BancoPosta Fondi SGR sono:

Fondi comuni di investimento

  • BancoPosta Fondi SGR istituisce e gestisce fondi comuni di investimento mobiliare aperti, italiani, rientranti nell'ambito di applicazione della Direttiva 2009/65/CE. Le attività di gestione relative ai fondi sono svolte direttamente dalla società o affidate a primarie società di gestione.
  • L’attuale offerta di fondi comuni di BancoPosta Fondi SGR si articola in oltre 50 prodotti che spaziano da strategie obbligazionarie ad azionarie, flessibili e bilanciate.


La gestione di portafogli

  • BancoPosta Fondi SGR svolge direttamente il servizio di gestione di portafogli relativi a mandati istituzionali riferibili al gruppo Poste Italiane.
  • La SGR presta, inoltre, il servizio di consulenza in materia di investimenti a favore di un Cliente “Professionale” appartenente al gruppo Poste Italiane.


Il patrimonio

  • Al 29 dicembre 2023 (ultimo giorno di Borsa aperta del 2023), il patrimonio complessivo della clientela riferibile all'attività di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR era di circa 117,8 miliardi di euro. In particolare, il patrimonio relativo ai fondi comuni di investimento era pari a circa 16 miliardi di euro, di cui circa 12,5 miliardi di euro si riferiscono a gestioni collettive di tipo “Retail” e circa 3,5 miliardi di euro a gestioni collettive di tipo “Istituzionale”; il patrimonio relativo alla gestione di portafogli (mandati istituzionali) era pari a circa 101,8 miliardi di euro.

Consiglio di amministrazione


Presidente
Antonio Nervi

Amministratore Delegato
Stefano Giuliani

Amministratori
Vladimiro Ceci
Paolo Antonio Cucurachi (Amministratore Indipendente) (*)
Anna Manghetti (**)
Federica Seganti (Amministratore Indipendente) (***)
Federica Trovato (Amministratore Indipendente) (****)
 

(*) Presidente del Comitato Rischi e membro del Comitato Nomine.
(**) Membro non esecutivo dei Comitati Rischi, Remunerazioni e Nomine.
(***) Presidente del Comitato Remunerazioni e membro del Comitato Rischi.
(****) Presidente del Comitato Nomine e membro del Comitato Remunerazioni.


Collegio sindacale


Presidente
Maria Giovanna Basile 

Sindaci effettivi
Marco De Iapinis
Andrea Pannunzi

Sindaci supplenti
Federico Sambolino
Paola Simonelli 


Direttore Generale di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR è Stefano Bellani.

Informativa sulla fiscalità

  • Dal 1° luglio 2014, il D.L. 24/4/2014, n. 66 convertito dalla L. 23/06/2014, n. 89, ha elevato dal 20% al 26% l'aliquota di tassazione delle rendite finanziarie e, quindi, anche dei proventi derivanti dalla partecipazione ai fondi comuni d'investimento.Tuttavia, "sui proventi realizzati a decorrere dal 1° luglio 2014 e riferibili ad importi maturati al 30 giugno 2014 si applica l'aliquota in vigore fino al 30 giugno 2014".
    Vedi la percentuale media di titoli pubblici detenuti nei fondi BancoPosta.

Distribuzione di proventi dei fondi bancoposta

Reclami e ricorsi

L’investitore può trasmettere eventuali reclami inoltrando comunicazione in forma scritta all’indirizzo della sede legale della SGR (BancoPosta Fondi S.p.A. SGR - Viale Europa 190, 00144 Roma).
Vedi Reclami e Ricorsi

Firma elettronica avanzata

La firma elettronica avanzata (FEA) è la soluzione tecnologica, realizzata da Poste Italiane S.p.A. per il tramite del partner tecnologic​o Postel S.p.A. ed utilizzata da BancoPosta Fondi S.p.A. SGR in qualità di soggetto erogatore ai sensi del DPCM 22 febbraio 2013, che consente ai Clienti di firmare in modo elettronico, nel rispetto della normativa vigente, la documentazione contrattuale avente ad oggetto i fondi comuni di investimento istituiti e gestiti da BancoPosta Fondi S.p.A. SGR e collocati tramite Poste Italiane S.p.A – Patrimonio BancoPosta presso gli Uffici Postali.

Finanza Sostenibile

Responsibility and Sustainability

In linea con la strategia adottata dal Gruppo Poste Italiane, BancoPosta Fondi SGR afferma il proprio impegno a perseguire un’attività di gestione responsabile. La SGR ha predisposto un'informativa alla luce dell’evoluzione normativa in materia di informativa sulla finanza sostenibile (Reg. 2019/2088). 

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INFORMATIVA SULLA SOSTENIBILITÀ

Economia e Mercati

Global Economic Outlook

Gli approfondimenti sui mercati di BancoPosta Fondi SGR. 
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Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni

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Gentile Cliente, a partire dal 25 maggio 2018, il Regolamento europeo 2016/679 relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali è pienamente applicabile in tutti i Paesi UE. La preghiamo di prendere visione dell’informativa (...)
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News 4 ott 24
04/10/2024 - Fusione per incorporazione dei fondi BancoPosta Focus Benessere 2024 e BancoPosta Focus Benessere 2024 II nel fondo BancoPosta Mix 1
Si comunica che, in data 15 dicembre 2023, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’operazione di Fusione per incorporazione dei fondi “BancoPosta Focus Benessere 2024” e “BancoPosta Focus Benessere 2024 II” (“Fondi oggetto di Fusione”) nel fondo “BancoPosta Mix 1” (“Fondo Ricevente”) (...)
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News 4 ott 24
04/10/2024 - Fusione per incorporazione del fondo BancoPosta Sviluppo Re-Mix 2024 nel fondo BancoPosta Mix 3
Si comunica che, in data 15 dicembre 2023, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’operazione di Fusione per incorporazione del fondo “BancoPosta Sviluppo Re-Mix 2024” (“Fondo oggetto di Fusione”) nel fondo “BancoPosta Mix 3” (“Fondo Ricevente”) (...)
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News 30 set 24
30/09/2024 - Avviso ai partecipanti ai fondi BancoPosta
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile che nella sezione documentazione sono disponibili il Regolamento e il Prospetto aggiornati e i KID dei fondi BancoPosta Distribuzione Attiva e Orizzonte Reddito, validi dal 1° ottobre 2024 (...)
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Codice Fiscale, Partita IVA e Registro delle Imprese di Roma n. 05822531009 - Capitale Sociale int. vers. Euro 12.000.000
Iscritta al n. 23 dell’Albo delle Società di Gestione del Risparmio (Sezione Gestori di OICVM)
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia

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