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L’investimento al passo coi tempi
- BancoPosta Focus Benessere 2024 II è un prodotto bilanciato obbligazionario che sceglie il potenziale del settore Salute e Benessere come nuova opportunità di investimento.
- Il Fondo combina una parte di investimenti obbligazionari - pari ad almeno il 50% del portafoglio - con una investita in strumenti flessibili e azionari. Nell’ambito di quest’ultima componente, l’esposizione è focalizzata verso società appartenenti al settore Health Care.
- Il Fondo punta a distribuire nei primi quattro anni (periodo di riferimento: 1° gennaio – 31 dicembre) un provento variabile, con un livello minimo dell’1,00% del valore iniziale della quota di 5€, corrispondente a 0,05€ per ciascuna quota posseduta, e un livello massimo del 2,5% del valore iniziale della quota di 5€, corrispondente a 0,125€ per ciascuna quota posseduta (vedi nota legale riportata a fondo pagina). A partire dal 1° gennaio 2024 il Fondo sarà del tipo ad accumulazione di proventi.
- Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 5 anni (fino al 31 ottobre 2024).
Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale
- BancoPosta Focus Benessere 2024 II nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima, uno dei più importanti gestori del nostro Paese.
- I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.
Profilo di rischio e rendimento
Il Fondo è classificato nella categoria 3, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
AVVERTENZEI dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi.
Benchmark
Questo Fondo confronta le scelte e i risultati di gestione con un indice o un paniere di riferimento (benchmark):- 50% Titoli di Stato Europei breve termine (ICE BofAML Euro Treasury Bill Index);
- 10% Titoli di Stato Europei medio-lungo termine (ICE BofAML Euro Government Index);
- 5% Titoli obbligazionari di società Europee a elevata capitalizzazione (ICE BofAML Euro Large Cap Corporate Index);
- 20% Titoli di Stato Globali (ICE BofAML Global Government Index);
- 15% Azioni Globali settore Health Care (MSCI World Health Care Net TR USD).
Performance
Ultimi comunicati e news
Si comunica che, in data 15 dicembre 2023, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’operazione di Fusione per incorporazione dei fondi “BancoPosta Focus Benessere 2024” e “BancoPosta Focus Benessere 2024 II” (“Fondi oggetto di Fusione”) nel fondo “BancoPosta Mix 1” (“Fondo Ricevente”). Ai partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione saranno attribuite quote di Classe D (a distribuzione di proventi) del Fondo Ricevente.
La predetta operazione di Fusione è stata sottoposta all’approvazione specifica della Banca d’Italia, che ha rilasciato l’autorizzazione in data 19/01/2024 con provvedimento n° 0123495/24, e acquisirà efficacia il 15 novembre 2024. Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo Ricevente.
Le quote dei Fondi oggetto di Fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo Ricevente sulla base del rapporto tra i valori della quota dei Fondi oggetto di Fusione e il valore della quota del Fondo Ricevente al 14 novembre 2024, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti. Entro i 10 giorni successivi alla data di efficacia della fusione, BancoPosta Fondi SGR comunicherà ai partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione il numero delle quote del Fondo Ricevente loro attribuite in base al valore di concambio.
I partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione hanno il diritto di chiedere entro il 14 novembre 2024, senza spese diverse da quelle strettamente inerenti ai costi di disinvestimento, il riacquisto o il rimborso o la conversione delle loro quote in un altro OICVM con politica di investimento analoga e gestito dalla stessa SGR.
BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha inviato ai partecipanti una comunicazione individuale, consultabile anche al link sotto riportato, nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di Fusione.
La predetta operazione di Fusione è stata sottoposta all’approvazione specifica della Banca d’Italia, che ha rilasciato l’autorizzazione in data 19/01/2024 con provvedimento n° 0123495/24, e acquisirà efficacia il 15 novembre 2024. Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo Ricevente.
Le quote dei Fondi oggetto di Fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo Ricevente sulla base del rapporto tra i valori della quota dei Fondi oggetto di Fusione e il valore della quota del Fondo Ricevente al 14 novembre 2024, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti. Entro i 10 giorni successivi alla data di efficacia della fusione, BancoPosta Fondi SGR comunicherà ai partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione il numero delle quote del Fondo Ricevente loro attribuite in base al valore di concambio.
I partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione hanno il diritto di chiedere entro il 14 novembre 2024, senza spese diverse da quelle strettamente inerenti ai costi di disinvestimento, il riacquisto o il rimborso o la conversione delle loro quote in un altro OICVM con politica di investimento analoga e gestito dalla stessa SGR.
BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha inviato ai partecipanti una comunicazione individuale, consultabile anche al link sotto riportato, nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di Fusione.
Si comunica ai partecipanti ai fondi Obbligazionario Italia 5 Anni, Obbligazionario Italia 6 Anni, Mix 1 Cl. D, Mix 2 Cl. D, Mix 3 Cl. D, Orizzonte Reddito Cl. D, Focus Benessere 2024 II, Focus Digital 2025, Focus Rilancio 2026, Focus Ambiente 2027, Focus Ambiente Marzo 2028 che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 29 febbraio 2024, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 29 dicembre 2023 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 29 febbraio 2024:
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 6 marzo 2024. Il valore della quota relativo al 29 febbraio 2024 tiene conto dello stacco del provento.
- € 0,10000 per “Obbligazionario Italia 5 Anni”;
- € 0,10000 per “Obbligazionario Italia 6 Anni”;
- € 0,17200 per “Mix 1 Cl. D”;
- € 0,17380 per “Mix 2 Cl. D”;
- € 0,17200 per “Mix 3 Cl. D”;
- € 0,18500 per “Orizzonte Reddito Cl. D”;
- € 0,05000 per “Focus Benessere 2024 II”;
- € 0,05000 per “Focus Digital 2025”;
- € 0,05000 per “Focus Rilancio 2026”;
- € 0,05000 per “Focus Ambiente 2027”;
- € 0,05000 per “Focus Ambiente Marzo 2028”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 6 marzo 2024. Il valore della quota relativo al 29 febbraio 2024 tiene conto dello stacco del provento.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 29 febbraio 2024.
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
- per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico e Universo Start, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e della Parte I del Prospetto (composizione del Consiglio di Amministrazione);
- per il fondo BancoPosta Mix 2, la variazione della categoria di rischio del fondo dall'attuale livello 2 al nuovo livello 3.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2023.
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
- per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico, l’aggiornamento dei KID (numero di assistenza telefonica che può essere utilizzato dai clienti, dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e l’adeguamento dei Prospetti ai nuovi schemi di Prospetto introdotti dalla delibera CONSOB n. 22551 del 21 dicembre 2022;
- l’aggiornamento del numero di assistenza telefonica riportato sulle copertine di tutti i documenti.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Focus Benessere 2024 II, Focus Digital 2025, Focus Rilancio 2026, Focus Ambiente 2027, Focus Ambiente Marzo 2028, CedolaChiara 2024 I e Obbligazionario Italia 5 anni, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 23 febbraio 2023, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 dicembre 2022 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di Gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 23 febbraio 2023:
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 1° marzo 2023. Il valore della quota relativo al 23 febbraio 2023 tiene conto dello stacco del provento.
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Benessere 2024 II”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Digital 2025”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Rilancio 2026”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Ambiente 2027”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Ambiente Marzo 2028”;
- € 0,07500 per “BancoPosta CedolaChiara 2024 I”;
- € 0,10000 per “BancoPosta Obbligazionario Italia 5 anni”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 1° marzo 2023. Il valore della quota relativo al 23 febbraio 2023 tiene conto dello stacco del provento.
La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni
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