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BancoPosta Focus Benessere 2024 Fondo non più in collocamento.
Collocato dal 19 febbraio 2019 al 17 maggio 2019.

Descrizione

L’investimento al passo coi tempi

  • BancoPosta Focus Benessere 2024 è un prodotto bilanciato obbligazionario che sceglie il potenziale del settore Salute e Benessere come nuova opportunità di investimento.
  • Il Fondo combina una parte di investimenti obbligazionari - pari ad almeno il 50% del portafoglio -  con una investita in strumenti flessibili e azionari. Nell’ambito di quest’ultima componente, l’esposizione è focalizzata verso società appartenenti al settore Health Care.
  • Il Fondo punta a distribuire nei primi quattro anni (periodo di riferimento: 1° luglio - 30 giugno) un provento variabile, con un livello minimo dell’1,00% del valore iniziale della quota di 5€, corrispondente a 0,05€ per ciascuna quota posseduta, e un livello massimo del 2,5% del valore iniziale della quota di 5€, corrispondente a 0,125€ per ciascuna quota posseduta (vedi nota legale riportata a fondo pagina). A partire dal 1° luglio 2023 il Fondo sarà del tipo ad accumulazione di proventi.
  • Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 5 anni (fino al 31 luglio 2024).


Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale

  • BancoPosta Focus Benessere 2024 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima, uno dei più importanti gestori del nostro Paese.
  • I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.

Profilo di rischio e rendimento

Il Fondo è classificato nella categoria 3, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.

AVVERTENZE
I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire 
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più  bassa non garantisce un investimento esente da rischi.

Benchmark

Questo Fondo confronta le scelte e i risultati di gestione con un indice o un paniere di riferimento (benchmark):
  • 50% Titoli di Stato Europei breve termine (ICE BofAML Euro Treasury Bill Index);
  • 10% Titoli di Stato Europei medio-lungo termine (ICE BofAML Euro Government Index);
  • 5% Titoli obbligazionari di società Europee a elevata capitalizzazione (ICE BofAML Euro Large Cap Corporate Index);
  • 20% Titoli di Stato Globali (ICE BofAML Global Government Index);
  • 15% Azioni Globali settore Health Care (MSCI World Health Care Net TR USD).
Il Fondo non si propone di replicare la composizione del benchmark; il grado di scostamento rispetto al benchmark è rilevante.

Performance

Ultimi comunicati e news

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta CedolaChiara Settembre 2023, CedolaChiara Giugno 2023, Cedola Dinamica Febbraio 2023, Cedola Dinamica Novembre 2022, Focus Digital 2025 II, Focus Benessere 2024 e Focus Rilancio Giugno 2027, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 21 luglio 2022, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 giugno 2022 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 21 luglio 2022:
 
  • € 0,0500 per “BancoPosta Cedola Dinamica Novembre 2022”;
  • € 0,0500 per “BancoPosta Focus Benessere 2024”;
  • € 0,0625 per “BancoPosta CedolaChiara Giugno 2023”;
  • € 0,0625 per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2023”;
  • € 0,0500 per “BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023”;
  • € 0,0500 per “BancoPosta Focus Digital 2025 II”;
  • € 0,0500 per “BancoPosta Focus Rilancio Giugno 2027”.

Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 27 luglio 2022. Il valore della quota relativo al 21 luglio 2022 tiene conto dello stacco del provento.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 18 febbraio 2022.

Le modifiche principali riguardano, per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto.
 
Per il fondo BancoPosta Rinascimento, inoltre, si segnalano le seguenti modifiche:
  • per il Regolamento, con riferimento ai requisiti di accesso alla Classe “P”, l’introduzione di un rinvio ai limiti annui e complessivi previsti dall’art. 1, comma 101, della legge di bilancio 2017 e successive modificazioni, e la conseguente eliminazione del riferimento puntuale ai limiti annui e complessivi previsti per ogni singolo partecipante per la sottoscrizione di quote di Classe “P”. La modifica regolamentare in argomento è volta ad innalzare i limiti di investimento nei PIR, annuali e complessivi, in conformità a quanto previsto dalla legge di bilancio 2022 e rientra tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia;
  • per il Prospetto e il KIID della “Classe P”, l’indicazione esplicita dei nuovi limiti annui e complessivi previsti per ogni singolo partecipante per la sottoscrizione di quote di Classe “P”, che passano dagli attuali 30.000 euro per anno solare con limite complessivo di 150.000 euro ai nuovi 40.000 euro annui con limite complessivo di 200.000 euro.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021 (classe D), CedolaChiara Settembre 2022, CedolaChiara Settembre 2023, CedolaChiara Giugno 2023, Cedola Dinamica Febbraio 2023, Cedola Dinamica Novembre 2022, Focus Digital 2025 II e Focus Benessere 2024, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 29 luglio 2021, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 giugno 2021 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 29 luglio 2021:
 
  • € 0,06250 per “BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021 (classe D)”;
  • € 0,05000 per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2022”;
  • € 0,07500 per “BancoPosta Cedola Dinamica Novembre 2022”;
  • € 0,07500 per “BancoPosta Focus Benessere 2024”;
  • € 0,06250 per “BancoPosta CedolaChiara Giugno 2023”;
  • € 0,06250 per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2023”;
  • € 0,07500 per “BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023”;
  • € 0,10000 per “BancoPosta Focus Digital 2025 II”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 4 agosto 2021. Il valore della quota relativo al 29 luglio 2021 tiene conto dello stacco del provento.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che nella sezione documentazione del sito è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 17 febbraio 2021.

Le modifiche riguardano:
  • la composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale della SGR e l’elenco delle attività esternalizzate da parte della SGR;
  • per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto;
  • per i fondi la cui offerta è in corso, obblighi informativi previsti dal Regolamento Disclosure (Reg. UE n. 2088/2019) e riconducibili all’utilizzo di benchmark forniti da amministratori del Regno Unito;
  • per “BancoPosta Progetto Giugno 2023”, la variazione del grado di rischio da 4 a 3;
  • per i fondi BancoPosta Focus Benessere 2024 e Focus Benessere 2024 II, la variazione del grado di scostamento dal benchmark da “significativo” a “rilevante”.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021 classe D, CedolaChiara Settembre 2022, CedolaChiara Settembre 2023, CedolaChiara Giugno 2023, Cedola Dinamica Febbraio 2023, Cedola Dinamica Novembre 2022 e Focus Benessere 2024, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 23 luglio 2020, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 giugno 2020 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 23 luglio 2020:
  • € 0,05000 per “BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021” (classe D);
  • € 0,05000 per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2022”;
  • € 0,05000 per “BancoPosta Cedola Dinamica Novembre 2022”;
  • € 0,05000 per “BancoPosta Focus Benessere 2024”;
  • € 0,06250 per “BancoPosta CedolaChiara Giugno 2023”;
  • € 0,06250 per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2023”;
  • € 0,02500 per “BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 29 luglio 2020. Il valore della quota relativo al 23 luglio 2020 tiene conto dello stacco del provento.
Vedi tutti

La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni

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