Descrizione
Cos’è
- BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023 è un fondo bilanciato obbligazionario che mira ad un moderato incremento del capitale – nell’arco temporale che va dal termine del periodo di collocamento fino al 28 febbraio 2023 (circa 6 anni e 6 mesi) – attraverso la combinazione di una parte principale di investimenti obbligazionari con una più contenuta in strumenti azionari e flessibili, gestita in modo dinamico.
Come e dove investe il fondo
- Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio in strumenti del mercato monetario ed obbligazionario.
- La restante parte, è investita per un massimo del 30% in titoli/fondi azionari e in fondi bilanciati e flessibili - diversi da quelli obbligazionari - e multi-asset, ossia in quei fondi che investono in modo flessibile e dinamico in azioni e obbligazioni.
- La componente obbligazionaria può arrivare a rappresentare anche il 100% del portafoglio.
Profilo di rischio e rendimento
Il Fondo è classificato nella categoria 4, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
AVVERTENZEI dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi.
Benchmark
Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata tendenzialmente pari a 6,2%.Performance
News
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che nella sezione documentazione del sito è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 16 febbraio 2019.
Le modifiche riguardano l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto, l’identità della nuova società di revisione (BDO Italia S.p.A.), la composizione del Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi SGR, la nomina di un Direttore Generale in BancoPosta Fondi SGR e l’esternalizzazione delle attività delle funzioni Risk Management, Revisione Interna e Antiriciclaggio.
Le modifiche riguardano l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto, l’identità della nuova società di revisione (BDO Italia S.p.A.), la composizione del Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi SGR, la nomina di un Direttore Generale in BancoPosta Fondi SGR e l’esternalizzazione delle attività delle funzioni Risk Management, Revisione Interna e Antiriciclaggio.
Si comunica che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 26 luglio 2018, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 29 giugno 2018 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 26 luglio 2018:
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 31 luglio 2018. Il valore della quota relativo al 26 luglio 2018 tiene conto dello stacco del provento.
- 0,05000 euro per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2022”;
- 0,06250 euro per "BancoPosta Cedola Dinamica Novembre 2022";
- 0,04790 euro per "BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023".
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 31 luglio 2018. Il valore della quota relativo al 26 luglio 2018 tiene conto dello stacco del provento.
Si comunica che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 26 luglio 2017, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 giugno 2017 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 26 luglio 2017:
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 31 luglio 2017. Il valore della quota relativo al 26 luglio 2017 tiene conto dello stacco del provento.
- 0,06250 euro per "BancoPosta Cedola Dinamica Novembre 2022";
- 0,05000 euro per "BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023".
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 31 luglio 2017. Il valore della quota relativo al 26 luglio 2017 tiene conto dello stacco del provento.
Si comunica che, in data 23 febbraio 2017, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato di apportare delle modifiche ai Regolamenti di Gestione dei fondi; con riferimento al fondo “BancoPosta STEP” analoga delibera sarà assunta da BNP Paribas Investment Partners SGR S.p.A., Società Gestore del fondo.
Le sopracitate modifiche regolamentari sono richieste da mutamenti di legge (in particolare, in conseguenza del recepimento della direttiva 2014/91/UE nell’ordinamento nazionale) e riguardano:
Le modifiche rientrano tra quelle che si considerano approvate "in via generale" dalla Banca d'Italia e acquisiranno efficacia con decorrenza 28 febbraio 2017. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato dei Regolamenti di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta.
Con decorrenza 28 febbraio 2017 risultano inoltre disponibili i Prospetti aggiornati. Le variazioni riguardano:
I nuovi Regolamenti di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, sono disponibili presso il Collocatore e su questo sito internet.
Le sopracitate modifiche regolamentari sono richieste da mutamenti di legge (in particolare, in conseguenza del recepimento della direttiva 2014/91/UE nell’ordinamento nazionale) e riguardano:
- Il recepimento delle variazioni apportate allo schema di Regolamento semplificato, contenuto nell’Allegato V.1.1 del Regolamento della Banca d’Italia sulla gestione collettiva del risparmio del 19 gennaio 2015, come recentemente modificato, tra cui l’eliminazione dell’affidamento del calcolo del NAV al Depositario.
- L’esplicitazione, nell’ambito del compenso della SGR, della voce di costo sostenuto per il calcolo del valore della quota, precedentemente incluso nel compenso del Depositario, come di seguito rappresentato.
| Testo vigente | Nuova formulazione | ||
| Denominazione Fondo BancoPosta | Compenso da riconoscere al Depositario (nella misura massima e su base annua) |
Costo sostenuto per il calcolo del valore della quota (nella misura massima e su base annua) |
Compenso da riconoscere al Depositario (nella misura massima e su base annua) |
|---|---|---|---|
|
0,07% |
0,052% |
0,018% |
|
0,036% + € 1.000,00* *importo forfettario annuo (soggetto ad IVA), relativo all’attività di custodia ed amministrazione titoli. |
0,021% |
0,015% + € 1.000,00* *importo forfettario annuo (soggetto ad IVA), relativo all’attività di custodia ed amministrazione titoli. |
Le modifiche rientrano tra quelle che si considerano approvate "in via generale" dalla Banca d'Italia e acquisiranno efficacia con decorrenza 28 febbraio 2017. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato dei Regolamenti di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta.
Con decorrenza 28 febbraio 2017 risultano inoltre disponibili i Prospetti aggiornati. Le variazioni riguardano:
- Il recepimento delle modifiche regolamentari sopra descritte.
- L’aggiornamento dei dati periodici.
- L’aggiornamento delle informazioni relative alle funzioni svolte dal Depositario.
- L’inserimento nella documentazione d’offerta delle informazioni relative alla facoltà del cliente, che abbia presentato un reclamo nei confronti della SGR, di adire l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), istituito presso la Consob. Per maggiori informazioni sulle modalità per esperire il ricorso all’ACF è possibile consultare anche il sito internet della SGR www.bancopostafondi.it ed il sito internet www.acf.consob.it.
I nuovi Regolamenti di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, sono disponibili presso il Collocatore e su questo sito internet.
Il nuovo fondo bilanciato obbligazionario a distribuzione di proventi, in collocamento dal 25 maggio al 25 agosto 2016, salvo chiusura anticipata, istituito e gestito da BancoPosta Fondi SGR, con delega di gestione ad Anima SGR.
BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023. Coltiva le opportunità anno dopo anno:
BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023. Coltiva le opportunità anno dopo anno:
- Cedola: punta a distribuire 6 proventi annuali, a partire dal 2017, sulla base del risultato di gestione del fondo (periodo di riferimento: 1° luglio - 30 giugno).
- Dinamica: gestione attiva della componente azionaria/flessibile, costituita da una selezione dinamica dei fondi di Anima.
- Febbraio 2023: chiara definizione dell'orizzonte temporale, al termine del quale il fondo verrà incorporato in "BancoPosta Mix 1" (o in altro fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile).
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