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Profilo
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- Un fondo flessibile che può aiutarti a realizzare i tuoi progetti più ambiziosi e ad allargare i tuoi orizzonti
- Una soluzione per tutti coloro che sono alla ricerca di una crescita moderata del capitale in un orizzonte temporale di medio periodo
- Un’unica soluzione per cogliere le opportunità di investimento in tutte le condizioni di mercato
Profilo di rischio e rendimento
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Descrizione
Flessibilità, delega e controllo del rischio
- BancoPosta Orizzonte Reddito investe nelle potenzialità di crescita dei diversi mercati globali.
- Il prodotto si caratterizza per avere un limite di rischio ben definito che viene espresso in termini di volatilità annualizzata massima pari a 9%.
- Se desideri ottenere un flusso reddituale dal tuo investimento, è stata prevista una classe a distribuzione di un provento annuale il cui obiettivo di distribuzione è pari al rendimento dell’indice EURIBOR 3M, maggiorato del 2% del valore della quota di Classe D all’inizio di ciascun periodo di riferimento (vedi nota legale riportata a fondo pagina).
- Il Fondo riconosce un’ampia delega al Gestore e non ha limiti di investimento in termini di aree geografiche, settori e valute.
Per i tuoi risparmi affidati ad un gestore professionale
- BancoPosta Orizzonte Reddito nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Eurizon Capital SGR, uno dei gestori più importanti del nostro Paese.
- I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi, affidati a dei professionisti di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.
Profilo di rischio e rendimento
Il Fondo è classificato nella categoria 4, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
AVVERTENZEI dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi.
Benchmark
Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata massima pari a 9%.Performance
Simula
Simula l'andamento di un Piano di Accumulo, l'investimento in un portafoglio di fondi e il confronto delle performance tra più fondi.Come sottoscriverlo
Versamenti unici (PIC)
Tramite versamenti unici con un importo iniziale (minimo) di 500 euro e versamenti successivi (minimo) di 100 euro.PIANO DI ACCUMULO (PAC)
Tramite un versamento iniziale di 50 euro e una rata periodica (mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale) di 50 euro o multipli per un periodo minimo di 2 anni fino ad un massimo di 12 anni.Prendi un appuntamento
Prenota un appuntamento con un consulente di Poste Italiane chiamando il numero gratuito 800.211.290, attivo dal lunedì al venerdì dalle ore 9:00 alle ore 17:00, esclusi i festivi.Video
Materiali informativi
Ultimi comunicati e news
In data 15 dicembre 2020, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha apportato alcune modifiche al Regolamento Unico di Gestione dei fondi sopra richiamati. Alcune modifiche acquisiranno efficacia in data 15 giugno 2021 e riguardano i seguenti aspetti:
Un’ulteriore modifica acquisirà efficacia in data 30 novembre 2021 e riguarda il seguente aspetto:
Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia.
Nel periodo di sospensiva non è prevista l’applicazione dei diritti fissi di uscita. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta.
Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.
Consulta il testo integrale delle sopra citate modifiche regolamentari
- Modifica alla Politica di investimento dei fondi BancoPosta Azionario Euro e BancoPosta Selezione Attiva. Le modifiche sono volte a caratterizzare l’obiettivo dei fondi delineato nella politica di investimento e lo stile di gestione seguito dal gestore, al fine di qualificare i fondi in argomento come prodotti “sostenibili” (ESG). Nello specifico, fermi restando gli indirizzi di politica di investimento propri di ciascun fondo, le decisioni di investimento, oltre ad essere fondate sull’analisi finanziaria, sono operate sulla base di analisi non finanziarie che prendono in considerazione in modo sistematico fattori di tipo ambientale, sociale e di governo societario (Fattori ESG), al fine di orientare, con una visione di lungo periodo, le scelte di investimento verso obiettivi di sostenibilità e investimento responsabile.
- Modifica al regime delle spese direttamente a carico dei singoli partecipanti. Tali modifiche consistono in: i) introduzione di un rimborso spese a carico del sottoscrittore per il trasferimento delle somme derivanti dall’utilizzo della procedura di autorizzazione di addebito su un conto corrente postale intrattenuto dal sottoscrittore, relativamente ai versamenti rateali nell’ambito dei Piani di Accumulo; ii) introduzione di un diritto fisso per ogni pratica di successione ereditaria, pari a 25,00 Euro.
Un’ulteriore modifica acquisirà efficacia in data 30 novembre 2021 e riguarda il seguente aspetto:
- Modifica al regime delle spese direttamente a carico dei singoli partecipanti. Tale modifica consiste nell’introduzione a carico del sottoscrittore delle spese di spedizione, postali e di corrispondenza connesse alle operazioni di sottoscrizione, passaggio e rimborso, nella misura di volta in volta specificata all’interessato, al fine di coprire l’effettivo esborso sostenuto dalla società. Non sono previste spese per l’invio della lettera di conferma dell’operazione in formato elettronico.
BancoPosta Fondi SGR renderà note attraverso il proprio sito internet bancopostafondi.it, entro il 31 ottobre 2021, le modalità operative che il partecipante avrà a disposizione per manifestare la propria volontà di ricevere le comunicazioni in formato elettronico o cartaceo.
Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia.
Nel periodo di sospensiva non è prevista l’applicazione dei diritti fissi di uscita. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta.
Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.
Consulta il testo integrale delle sopra citate modifiche regolamentari
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2021, Sviluppo Mix Marzo 2022, CedolaChiara Maggio 2022, CedolaChiara Dicembre 2022, CedolaChiara Marzo 2023, CedolaChiara 2024 I, Obbligazionario Italia 5 anni, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Orizzonte Reddito, Cedola Dinamica Maggio 2023, Focus Benessere 2024 II e Focus Digital 2025, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 25 febbraio 2021, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 dicembre 2020 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 25 febbraio 2021:
- 0,05000 euro per “BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2021” (classe D);
- 0,05000 euro per “BancoPosta Sviluppo Mix Marzo 2022” (classe D);
- 0,05000 euro per “BancoPosta CedolaChiara Maggio 2022”;
- 0,06250 euro per “BancoPosta CedolaChiara Dicembre 2022”;
- 0,06250 euro per “BancoPosta CedolaChiara Marzo 2023”;
- 0,07500 euro per “BancoPosta CedolaChiara 2024 I”;
- 0,09865 euro per “BancoPosta Cedola Dinamica Maggio 2023”;
- 0,10000 euro per “BancoPosta Obbligazionario Italia 5 anni”;
- 0,10200 euro per “BancoPosta Orizzonte Reddito” (classe D);
- 0,09330 euro per “BancoPosta Mix 1” (classe D);
- 0,11080 euro per “BancoPosta Mix 2” (classe D);
- 0,12130 euro per “BancoPosta Mix 3” (classe D);
- 0,05000 euro per “BancoPosta Focus Benessere 2024 II”;
- 0,07500 euro per “BancoPosta Focus Digital 2025”.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che nella sezione documentazione del sito è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 17 febbraio 2021.
Le modifiche riguardano:
Le modifiche riguardano:
- la composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale della SGR e l’elenco delle attività esternalizzate da parte della SGR;
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto;
- per i fondi la cui offerta è in corso, obblighi informativi previsti dal Regolamento Disclosure (Reg. UE n. 2088/2019) e riconducibili all’utilizzo di benchmark forniti da amministratori del Regno Unito;
- per “BancoPosta Progetto Giugno 2023”, la variazione del grado di rischio da 4 a 3;
- per i fondi BancoPosta Focus Benessere 2024 e Focus Benessere 2024 II, la variazione del grado di scostamento dal benchmark da “significativo” a “rilevante”.
In data 25 giugno 2020, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato di apportare alcune modifiche al Regolamento Unico di Gestione dei fondi sopra richiamati. Tali modifiche sono volte a consentire l’operatività tramite tecniche di comunicazione a distanza.
Le sopra citate modifiche regolamentari - che acquisiranno efficacia in data 16 dicembre 2020 - rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia.
BancoPosta Fondi SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, sono altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta, presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.
Le sopra citate modifiche regolamentari - che acquisiranno efficacia in data 16 dicembre 2020 - rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia.
BancoPosta Fondi SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, sono altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta, presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.
Si comunica ai partecipanti che nella sezione “Documentazione” di questo sito internet sono disponibili i KIID ed i Prospetti validi dal 1° luglio 2020 come di seguito indicato:
- BancoPosta Focus Digital 2025 II – l’aggiornamento riguarda informazioni contenute nel Prospetto, con particolare riferimento all’elenco delle attività esternalizzate, all’identità della società di revisione (Deloitte & Touche), alla composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale e alla possibilità per il fondo di effettuare operazioni di prestito titoli.
- BancoPosta Sviluppo Re-Mix 2025 – l’aggiornamento riguarda informazioni contenute nel Prospetto, con particolare riferimento all’elenco delle attività esternalizzate, all’identità della società di revisione (Deloitte & Touche), alla composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale e alla possibilità per il fondo di effettuare operazioni di prestito titoli.
- BancoPosta Obbligazionario Italia Marzo 2020 – l’aggiornamento riguarda: (i) informazioni contenute nel Prospetto, con particolare riferimento all’elenco delle attività esternalizzate, all’identità della società di revisione (Deloitte & Touche) e alla composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale, (ii) informazioni contenute nel KIID, con particolare riferimento all’obiettivo di investimento (modificato in “conservazione del capitale”).
- BancoPosta Mix Giugno 2020 – l’aggiornamento riguarda: (i) informazioni contenute nel Prospetto, con particolare riferimento all’elenco delle attività esternalizzate, all’identità della società di revisione (Deloitte & Touche), alla composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale e alla classe di rischio del fondo (modificata da 2 a 1), (ii) informazioni contenute nel KIID, con particolare riferimento all’obiettivo di investimento (modificato in “conservazione del capitale”) e alla classe di rischio del fondo (modificata da 2 a 1).
| Denominazione Fondo | Aggiornamenti Prospetto | Aggiornamenti KIID | |
|---|---|---|---|
| Primo |
|
Classe di rischio (modificata da 1 a 2) | Classe di rischio (modificata da 1 a 2) |
| Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine |
|
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| Mix 1 | Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni) | Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni) | |
| Mix 2 |
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| Mix 3 | Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni) | Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni) | |
| Azionario Euro | - | - | |
| Azionario Internazionale | Classe di rischio (modificata da 5 a 6) | Classe di rischio (modificata da 5 a 6) | |
| Selezione Attiva |
|
|
|
| Orizzonte Reddito | - | - | |
| Azionario Flessibile | Classe di rischio (modificata da 5 a 6) | Classe di rischio (modificata da 5 a 6) | |
| Investo Sostenibile | - | - | |
La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni
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