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Cos’è
- BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021 adotta una strategia d’investimento che riesce a mitigare l’esposizione del portafoglio alle oscillazioni dei mercati finanziari e mira a realizzare una crescita del capitale investito in un orizzonte temporale di circa quattro anni, attraverso un ampliamento, graduale e progressivo, della componente azionaria.
Come e dove investe il fondo
- Nel primo anno il Fondo è costituito da una componente obbligazionaria nell’intorno del 75% e da una più dinamica, pari a circa il 25%, composta da fondi azionari, obbligazionari e flessibili.
- Nei tre anni successivi, il gestore aumenta gradualmente il peso di quest’ultima componente, a discapito di quella obbligazionaria, così da tenere sotto controllo la volatilità dell’investimento, sino a raggiungere un portafoglio con un più elevato profilo di rischio-rendimento.
- La componente flessibile/azionaria può arrivare a rappresentare al massimo il 60% del portafoglio.
Profilo di rischio e rendimento
Il Fondo è classificato nella categoria 4, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
AVVERTENZEI dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi.
Benchmark
Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata massima pari a 7,5%.Performance
Ultimi comunicati e news
Si comunica che, in data 24 settembre 2021, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’operazione di fusione per incorporazione dei fondi “BancoPosta Evoluzione 3D”, “BancoPosta Evoluzione 3D I 2016”, “BancoPosta Evoluzione 3D Luglio 2021”, “BancoPosta Evoluzione 3D Ottobre 2021” e “BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021” (“Fondi oggetto di Fusione”) nel fondo “BancoPosta Mix 3” (“Fondo ricevente”).
Si evidenzia che i patrimoni dei Fondi oggetto di Fusione (compresa la classe ad accumulazione dei proventi - Classe A - del fondo “BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021”) confluiranno nella Classe A (ad accumulazione dei proventi) del Fondo ricevente; il solo patrimonio della Classe D (a distribuzione di proventi) del fondo “BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021” confluirà nella Classe D (a distribuzione di proventi) del Fondo ricevente.
La predetta operazione di fusione è stata approvata dalla Banca d'Italia e acquisirà efficacia con decorrenza 21 gennaio 2022. Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo ricevente.
Le quote dei Fondi oggetto di Fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo ricevente sulla base del rapporto tra i valori della quota dei Fondi oggetto di Fusione e il valore della quota del Fondo ricevente al 20 gennaio 2022, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti. Entro 10 giorni dalla data di efficacia della fusione, BancoPosta Fondi SGR comunicherà ai partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione il numero delle quote del Fondo ricevente loro attribuite in base al valore di concambio.
I partecipanti ai Fondi coinvolti nella suddetta operazione di fusione possono richiedere, entro il 20 gennaio 2022, il rimborso delle quote con esenzione dei previsti diritti fissi a loro carico.
BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha inviato ai partecipanti una comunicazione individuale, consultabile anche al link sotto riportato, nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di fusione.
Si evidenzia che i patrimoni dei Fondi oggetto di Fusione (compresa la classe ad accumulazione dei proventi - Classe A - del fondo “BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021”) confluiranno nella Classe A (ad accumulazione dei proventi) del Fondo ricevente; il solo patrimonio della Classe D (a distribuzione di proventi) del fondo “BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021” confluirà nella Classe D (a distribuzione di proventi) del Fondo ricevente.
La predetta operazione di fusione è stata approvata dalla Banca d'Italia e acquisirà efficacia con decorrenza 21 gennaio 2022. Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo ricevente.
Le quote dei Fondi oggetto di Fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo ricevente sulla base del rapporto tra i valori della quota dei Fondi oggetto di Fusione e il valore della quota del Fondo ricevente al 20 gennaio 2022, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti. Entro 10 giorni dalla data di efficacia della fusione, BancoPosta Fondi SGR comunicherà ai partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione il numero delle quote del Fondo ricevente loro attribuite in base al valore di concambio.
I partecipanti ai Fondi coinvolti nella suddetta operazione di fusione possono richiedere, entro il 20 gennaio 2022, il rimborso delle quote con esenzione dei previsti diritti fissi a loro carico.
BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha inviato ai partecipanti una comunicazione individuale, consultabile anche al link sotto riportato, nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di fusione.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che nella sezione documentazione del sito è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 17 febbraio 2021.
Le modifiche riguardano:
Le modifiche riguardano:
- la composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale della SGR e l’elenco delle attività esternalizzate da parte della SGR;
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto;
- per i fondi la cui offerta è in corso, obblighi informativi previsti dal Regolamento Disclosure (Reg. UE n. 2088/2019) e riconducibili all’utilizzo di benchmark forniti da amministratori del Regno Unito;
- per “BancoPosta Progetto Giugno 2023”, la variazione del grado di rischio da 4 a 3;
- per i fondi BancoPosta Focus Benessere 2024 e Focus Benessere 2024 II, la variazione del grado di scostamento dal benchmark da “significativo” a “rilevante”.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021 classe D, CedolaChiara Settembre 2022, CedolaChiara Settembre 2023, CedolaChiara Giugno 2023, Cedola Dinamica Febbraio 2023, Cedola Dinamica Novembre 2022 e Focus Benessere 2024, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 23 luglio 2020, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 giugno 2020 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 23 luglio 2020:
- € 0,05000 per “BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021” (classe D);
- € 0,05000 per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2022”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Cedola Dinamica Novembre 2022”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Benessere 2024”;
- € 0,06250 per “BancoPosta CedolaChiara Giugno 2023”;
- € 0,06250 per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2023”;
- € 0,02500 per “BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023”.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che nella sezione documentazione del sito è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 15 febbraio 2020.
Le modifiche riguardano:
Le modifiche riguardano:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto, e alcune precisazioni formali nella descrizione dello stile di gestione;
- per “BancoPosta Obbligazionario Italia Dicembre 2019”, l'obiettivo del fondo, che diventa la "conservazione del valore del capitale investito";
- per i fondi BancoPosta CedolaChiara 2024 I, CedolaChiara Dicembre 2022, CedolaChiara Giugno 2023, CedolaChiara Marzo 2023 e CedolaChiara Settembre 2023, la variazione del grado di scostamento dal benchmark da “rilevante” a “significativo”.
Si comunica che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 25 luglio 2019, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 28 giugno 2019 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 25 luglio 2019:
- 0,05000 euro per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2022”;
- 0,06000 euro per "BancoPosta Cedola Dinamica Novembre 2022";
- 0,05000 euro per "BancoPosta Cedola Dinamica Febbraio 2023";
- 0,06250 euro per “BancoPosta CedolaChiara Giugno 2023”;
- 0,06250 euro per “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2023”;
- 0,03750 euro per “BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021 - Classe D”.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni
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