BancoPosta Focus NuoviConsumi 2028

Fondo non più in collocamento. Collocato dal 10 maggio 2022 al 10 agosto 2022.

Profilo di rischio e rendimento

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Investire al passo coi tempi

  • BancoPosta Focus NuoviConsumi 2028 è un prodotto bilanciato obbligazionario che punta in modo specifico alle potenzialità di crescita dei settori economici legati ai nuovi trend e alle nuove abitudini di consumo.
  • Il Fondo combina una parte di investimenti obbligazionari - pari ad almeno il 45% del valore complessivo netto -  con una parte investita in strumenti flessibili e azionari (fino a un massimo del 55% del valore complessivo netto). Nell’ambito di quest’ultima componente, l’esposizione è focalizzata verso aziende che saranno in grado di beneficiare dei nuovi modelli di consumo legati sia ai trend demografici sia alle aree geografiche con elevate prospettive di crescita.
  • Il Fondo punta a distribuire nei primi cinque anni (periodo di riferimento: 1° luglio – 30 giugno) un provento variabile, con un livello minimo dell’1,00% del valore iniziale della quota di 5 €, corrispondente a 0,05 € per ciascuna quota posseduta, e un livello massimo del 2,5% del valore iniziale della quota di 5 €, corrispondente a 0,125 € per ciascuna quota posseduta (vedi nota legale riportata a fondo pagina). A partire dal 1° luglio 2027 il Fondo sarà del tipo ad accumulazione di proventi.
  • Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 6 anni (fino al 30 giugno 2028). Entro i 12 mesi successivi al termine dell’orizzonte temporale dell‘investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione nel fondo «BancoPosta Mix 1» (classe D), ovvero in altro fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile rispetto a quella perseguita dal fondo «BancoPosta Mix 1» (classe D).

Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale

BancoPosta Focus NuoviConsumi 2028 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima, uno dei più importanti gestori del nostro Paese. I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.

Profilo di rischio e rendimento

Indicatore rischio 4

Il Fondo è classificato nella categoria 4, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.

Avvertenze

I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più  bassa non garantisce un investimento esente da rischi.

Benchmark

Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 8,0%.

Performance

Ultimi comunicati e news

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2025.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:

  • per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
  • per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Distribuzione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico, Universo Start e Universo ObbligazionarioPiù, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi), della Parte I del Prospetto e degli Allegati al Prospetto (aspetti legati alla sostenibilità);
  • per BancoPosta Distribuzione Attiva la misura della leva finanziaria da “indicativamente compresa tra 1 e 1,3” a “indicativamente compresa tra 1 e 2”;
  • per BancoPosta Investo Protetto 2028 l’identità del Gestore Delegato dal 1° marzo 2025 in quanto Epsilon SGR S.p.A. sarà fusa in Eurizon Capital SGR S.p.A.;
  • modifiche (i) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Distribuzione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile, (ii) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi appartenenti al Sistema “Universo” e (iii) al Regolamento di Gestione del fondo “BancoPosta Rinascimento”:
  • in data 13 dicembre 2024, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche ai Regolamenti di Gestione dei fondi sopra richiamati. Le modifiche acquisiranno efficacia in data 28 febbraio 2025 e consistono nell’introduzione a carico del sottoscrittore delle commissioni di sottoscrizione sui fondi BancoPosta sempre in collocamento. Risultano conseguentemente modificati i paragrafi dei Regolamenti relativi alla disciplina degli “oneri a carico dei singoli partecipanti”;
  • in data 29 gennaio 2025, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche ai Regolamenti di Gestione dei fondi sopra richiamati. Le modifiche acquisiranno efficacia in data 28 febbraio 2025 e riguardano alcuni aspetti relativi alla Politica di investimento e allo Stile di gestione dei fondi in argomento. Tali modifiche si sono rese necessarie per adempiere a un adeguamento normativo alle Linee Guida dell’ESMA sulla denominazione dei fondi che utilizzano termini ESG o legati alla sostenibilità.

 

Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d'Italia. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato dei Regolamenti di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. I nuovi Regolamenti di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet. Ulteriori informazioni di dettaglio saranno altresì riportate nelle comunicazione annuale inviata ai singoli partecipanti contenente, tra l’altro, l’aggiornamento dei dati periodici sopra richiamati.

Si comunica ai partecipanti ai fondi Focus Digital 2025 II, Focus Rilancio Giugno 2027, Obbligazionario 5 Anni, Obbligazionario Italia 6 Anni II, Focus NuoviConsumi 2028, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 25 luglio 2024, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 28 giugno 2024 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 25 luglio 2024:

  • 0,1750 € per per “Obbligazionario 5 Anni”;
  • 0,1500 € per “Obbligazionario Italia 6 Anni II”;
  • 0,0500 € per “Focus Rilancio Giugno 2027”;
  • 0,1250 € per “Focus Digital 2025 II”;
  • 0,1000 € per “Focus NuoviConsumi 2028”.

Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 31 luglio 2024. Il valore della quota relativo al 25 luglio 2024 tiene già conto dello stacco del provento.

Si comunica ai partecipanti ai Fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 29 febbraio 2024.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:

  • per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
  • per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico e Universo Start, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e della Parte I del Prospetto (composizione del Consiglio di Amministrazione);
  • per il fondo BancoPosta Mix 2, la variazione della categoria di rischio del fondo dall'attuale livello 2 al nuovo livello 3.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Focus Benessere 2024, Focus Digital 2025 II, Focus Rilancio Giugno 2027 e Focus NuoviConsumi 2028, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 20 luglio 2023, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 giugno 2023 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 20 luglio 2023:

  • 0,0500 € per “BancoPosta Focus Benessere 2024”;
  • 0,0500 € per “BancoPosta Focus Digital 2025 II”;
  • 0,0500 € per “BancoPosta Focus Rilancio Giugno 2027”;
  • 0,0500 € per “BancoPosta Focus NuoviConsumi 2028”.

Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 26 luglio 2023. Il valore della quota relativo al 20 luglio 2023 tiene conto dello stacco del provento.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2023.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:

  • per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
  • per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico, l’aggiornamento dei KID (numero di assistenza telefonica che può essere utilizzato dai clienti, dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e l’adeguamento dei Prospetti ai nuovi schemi di Prospetto introdotti dalla delibera CONSOB n. 22551 del 21 dicembre 2022;
  • l’aggiornamento del numero di assistenza telefonica riportato sulle copertine di tutti i documenti.
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La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni (PDF).