BancoPosta Focus Rilancio 2026
Fondo non più in collocamento. Collocato dal 4 febbraio 2021 al 4 maggio 2021.Profilo di rischio e rendimento
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L’importanza di investire sul futuro
- BancoPosta Focus Rilancio 2026 è un prodotto bilanciato obbligazionario che investe nei megatrend economici con il potenziale di crescita più interessante per il prossimo futuro.
- Il Fondo combina una parte di investimenti obbligazionari - pari ad almeno il 50% del portafoglio - con una parte investita in strumenti flessibili e azionari. Nell’ambito di quest’ultima componente, l’esposizione è focalizzata verso società operanti nei settori Tecnologia, Salute pubblica, Nuovi Consumi, Cambiamento climatico, Infrastrutture e Smart Cities.
- Il Fondo punta a distribuire nei primi cinque anni (periodo di riferimento: 1° gennaio – 31 dicembre) un provento variabile, con un livello minimo dell’1,00% del valore iniziale della quota di 5 €, corrispondente a 0,05 € per ciascuna quota posseduta, e un livello massimo del 2,5% del valore iniziale della quota di 5 €, corrispondente a 0,125 € per ciascuna quota posseduta (vedi nota legale riportata a fondo pagina). A partire dal 1° gennaio 2026 il Fondo sarà del tipo ad accumulazione di proventi.
- Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 6 anni (fino al 31 dicembre 2026). Entro i 12 mesi successivi al termine dell’orizzonte temporale dell‘investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione nel fondo «BancoPosta Mix 1» (classe D), ovvero in altro fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile rispetto a quella perseguita dal fondo «BancoPosta Mix 1» (classe D).
Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale
BancoPosta Focus Rilancio 2026 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima, uno dei più importanti gestori del nostro Paese. I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.
Profilo di rischio e rendimento
Il Fondo è classificato nella categoria 4, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
Avvertenze
I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi.
Benchmark
Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 9%.
Performance
Ultimi comunicati e news
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2025.
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
- per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Distribuzione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico, Universo Start e Universo ObbligazionarioPiù, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi), della Parte I del Prospetto e degli Allegati al Prospetto (aspetti legati alla sostenibilità);
- per BancoPosta Distribuzione Attiva la misura della leva finanziaria da “indicativamente compresa tra 1 e 1,3” a “indicativamente compresa tra 1 e 2”;
- per BancoPosta Investo Protetto 2028 l’identità del Gestore Delegato dal 1° marzo 2025 in quanto Epsilon SGR S.p.A. sarà fusa in Eurizon Capital SGR S.p.A.;
- modifiche (i) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Distribuzione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile, (ii) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi appartenenti al Sistema “Universo” e (iii) al Regolamento di Gestione del fondo “BancoPosta Rinascimento”:
- in data 13 dicembre 2024, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche ai Regolamenti di Gestione dei fondi sopra richiamati. Le modifiche acquisiranno efficacia in data 28 febbraio 2025 e consistono nell’introduzione a carico del sottoscrittore delle commissioni di sottoscrizione sui fondi BancoPosta sempre in collocamento. Risultano conseguentemente modificati i paragrafi dei Regolamenti relativi alla disciplina degli “oneri a carico dei singoli partecipanti”;
- in data 29 gennaio 2025, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche ai Regolamenti di Gestione dei fondi sopra richiamati. Le modifiche acquisiranno efficacia in data 28 febbraio 2025 e riguardano alcuni aspetti relativi alla Politica di investimento e allo Stile di gestione dei fondi in argomento. Tali modifiche si sono rese necessarie per adempiere a un adeguamento normativo alle Linee Guida dell’ESMA sulla denominazione dei fondi che utilizzano termini ESG o legati alla sostenibilità.
Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d'Italia. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato dei Regolamenti di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. I nuovi Regolamenti di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet. Ulteriori informazioni di dettaglio saranno altresì riportate nelle comunicazione annuale inviata ai singoli partecipanti contenente, tra l’altro, l’aggiornamento dei dati periodici sopra richiamati.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Obbligazionario 3 Anni, Obbligazionario Italia 6 Anni, Mix 1 (Classe “D”), Mix 2 (Classe “D”), Mix 3 (Classe “D”), Orizzonte Reddito (Classe “D”), Distribuzione Attiva, Universo ObbligazionarioPiù, Focus Rilancio 2026, Focus Ambiente 2027, Focus Ambiente Marzo 2028, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 27 febbraio 2025, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 dicembre 2024 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di Gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 27 febbraio 2025:
- € 0,1500 per “Obbligazionario 3 Anni”;
- € 0,1000 per “Obbligazionario Italia 6 anni”;
- € 0,1371 per “Mix 1 (Classe “D”)”;
- € 0,1874 per “Mix 2 (Classe “D”)”;
- € 0,2353 per “Mix 3 (Classe “D”)”;
- € 0,2006 per “Orizzonte Reddito (Classe “D”)”;
- € 0,0545 per “Distribuzione Attiva”;
- € 0,0500 per “Universo ObbligazionarioPiù”;
- € 0,0500 per “Focus Rilancio 2026”;
- € 0,0500 per “Focus Ambiente 2027”;
- € 0,1250 per “Focus Ambiente Marzo 2028”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 5 marzo 2025. Il valore della quota relativo al 27 febbraio 2025 tiene conto dello stacco del provento.
Si comunica ai partecipanti ai fondi Obbligazionario Italia 5 Anni, Obbligazionario Italia 6 Anni, Mix 1 Cl. D, Mix 2 Cl. D, Mix 3 Cl. D, Orizzonte Reddito Cl. D, Focus Benessere 2024 II, Focus Digital 2025, Focus Rilancio 2026, Focus Ambiente 2027, Focus Ambiente Marzo 2028 che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 29 febbraio 2024, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 29 dicembre 2023 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 29 febbraio 2024:
- 0,10000 € per “Obbligazionario Italia 5 Anni”;
- 0,10000 € per “Obbligazionario Italia 6 Anni”;
- 0,17200 € per “Mix 1 Cl. D”;
- 0,17380 € per “Mix 2 Cl. D”;
- 0,17200 € per “Mix 3 Cl. D”;
- 0,18500 € per “Orizzonte Reddito Cl. D”;
- 0,05000 € per “Focus Benessere 2024 II”;
- 0,05000 € per “Focus Digital 2025”;
- 0,05000 € per “Focus Rilancio 2026”;
- 0,05000 € per “Focus Ambiente 2027”;
- 0,05000 € per “Focus Ambiente Marzo 2028”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 6 marzo 2024. Il valore della quota relativo al 29 febbraio 2024 tiene conto dello stacco del provento.
Si comunica ai partecipanti ai Fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 29 febbraio 2024.
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
- per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico e Universo Start, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e della Parte I del Prospetto (composizione del Consiglio di Amministrazione);
- per il fondo BancoPosta Mix 2, la variazione della categoria di rischio del fondo dall'attuale livello 2 al nuovo livello 3.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2023.
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
- per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico, l’aggiornamento dei KID (numero di assistenza telefonica che può essere utilizzato dai clienti, dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e l’adeguamento dei Prospetti ai nuovi schemi di Prospetto introdotti dalla delibera CONSOB n. 22551 del 21 dicembre 2022;
- l’aggiornamento del numero di assistenza telefonica riportato sulle copertine di tutti i documenti.
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La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni (PDF).