BancoPosta Obiettivo Sviluppo I
La soluzione bilanciata che mira a obiettivi di crescita del capitale investendo in modo graduale nei mercati azionari.- Un Fondo bilanciato per investire in modo graduale nei mercati azionari, con focus sui settori delle infrastrutture e delle società con elevata capacità di distribuzione di dividendi
- Distribuzione annuale di proventi
- Un investimento con una durata prestabilita di circa sei anni
Indicatore di rischio
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Pensa in grande, investi sul futuro
- BancoPosta Obiettivo Sviluppo I è un fondo caratterizzato da uno stile di gestione attivo, orientato alla costruzione di un portafoglio iniziale di tipo bilanciato obbligazionario, costituito da strumenti finanziari di natura obbligazionaria, azionaria e/o OICVM di qualsiasi tipologia, selezionati sulla base delle aspettative di crescita nel medio-lungo periodo.
- L’investimento in strumenti finanziari di natura azionaria (massimo 60%) avviene in modo graduale entro 3 anni dal termine del Periodo di Collocamento. Con riferimento alla componente azionaria, la gestione mira a beneficiare nel medio-lungo periodo del potenziale di crescita espresso anche da settori specifici come quello delle infrastrutture o dalle società caratterizzate da un livello elevato di distribuzione di dividendi.
- Il Fondo punta a distribuire 5 proventi* con cadenza annuale: nei primi quattro anni (esercizi 1° luglio 2026 - 30 giugno 2027, 1° luglio 2027 - 30 giugno 2028, 1° luglio 2028 - 30 giugno 2029, 1° luglio 2029 - 30 giugno 2030) un provento variabile in relazione alla performance del Fondo, con un livello minimo dell'1,5% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,075€ per ciascuna quota posseduta) e un livello massimo del 3,5% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,175€ per ciascuna quota posseduta); nel quinto anno (esercizio 1° luglio 2030 - 30 giugno 2031) un provento variabile (da 0% a 100% dei proventi conseguiti dal Fondo). A partire dal 1° luglio 2031, il Fondo sarà del tipo ad accumulazione dei proventi e pertanto non darà luogo ad alcuna distribuzione.
- Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 6 anni (fino al 30 giugno 2032). Entro i 18 mesi successivi al termine dell’Orizzonte Temporale dell’investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione in un fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile, nel rispetto della disciplina vigente in materia di operazioni di fusione tra fondi.
Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale
BancoPosta Obiettivo Sviluppo I nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima SGR, uno dei più importanti gestori del nostro Paese. I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.
*La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. I proventi saranno in ogni caso reinvestiti nel Fondo, in esenzione dal pagamento di diritti o spese e al netto di eventuali oneri fiscali, qualora l’importo complessivo spettante al partecipante non superi i 100 €.
Indicatore di rischio
Il Fondo è classificato nella categoria 3, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
Avvertenze
Per maggiori informazioni sui rischi correlati al fondo si rinvia al KID e alla Parte I, Sez. A) del Prospetto.
Benchmark
Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 6%.
Performance
Dati non ancora disponibili
Simulatori
Come sottoscrivere
Per investire puoi sottoscrivere tramite un versamento unico (PIC) partendo da un minimo di 5.000 € e versamenti successivi da un minimo di 5.000 €.
Le sottoscrizioni possono essere effettuate esclusivamente nel Periodo di Collocamento, dal 26 maggio al 26 agosto 2026; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it
Da web
Puoi investire online in un Fondo comune se hai almeno un Conto corrente BancoPosta o un Libretto Smart, abilitati alle funzionalità dispositive online.
Accedi con le tue credenziali a poste.it, accertati di avere il profilo finanziario attivo e inserisci l’importo e le caratteristiche del tuo investimento.
Utilizza la funzionalità "Confronta" per approfondire le caratteristiche dei Fondi proposti e completa la sottoscrizione firmando la documentazione contrattuale con la tua Firma Elettronica Avanzata (FEA) e autorizzando il trasferimento di denaro sul Fondo scelto.
In Ufficio Postale
Prendi un appuntamento con un nostro consulente su poste.it oppure chiama il numero 06 4526 4526*. Troverai personale qualificato che ti presenterà le soluzioni più adeguate al tuo profilo finanziario.
*Il servizio è attivo H24 7 giorni su 7. Il costo della chiamata da cellulare o da linea fissa dipende dalla tariffa del tuo operatore telefonico.
Consulta in ogni momento nella tua Area Personale l’andamento dei tuoi Fondi Comuni d'investimento, anche quelli sottoscritti in Ufficio Postale. Puoi anche gestire comodamente online le operazioni successive alla prima sottoscrizione.
Ultimi comunicati e news
Il nuovo fondo bilanciato a distribuzione di proventi - istituito e gestito da BancoPosta Fondi SGR con delega di gestione ad Anima SGR - che mira a perseguire obiettivi di crescita del capitale investendo in modo graduale nei mercati azionari, con focus sui settori delle infrastrutture e delle società con elevata capacità di distribuzione di dividendi. In collocamento dal 26 maggio al 26 agosto 2026; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it
BancoPosta Obiettivo Sviluppo I. Pensa in grande, investi sul futuro.
- Investimento bilanciato. Per puntare ai ritorni tipici degli investimenti bilanciati ma con un approccio prudente, orientato a contenere l’impatto delle fasi negative dei mercati.
- Diversificazione e aumento graduale nel tempo della quota azionaria. Per diversificare il proprio portafoglio con un investimento focalizzato - per la parte azionaria - nei settori delle infrastrutture e delle società con una elevata distribuzione di dividendi.
- Durata dell’investimento predefinita. Chiara definizione dell’Orizzonte temporale di investimento di circa 6 anni (fino al 30 giugno 2032).
- Distribuzione annuale dei proventi*. Nei primi quattro anni (esercizi 1° luglio 2026 - 30 giugno 2027, 1° luglio 2027 - 30 giugno 2028, 1° luglio 2028 - 30 giugno 2029, 1° luglio 2029 - 30 giugno 2030) un provento variabile in relazione alla performance del Fondo, con un livello minimo dell'1,5% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,075€ per ciascuna quota posseduta) e un livello massimo del 3,5% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,175€ per ciascuna quota posseduta); nel quinto anno (esercizio 1° luglio 2030 - 30 giugno 2031) un provento variabile (da 0% a 100% dei proventi conseguiti dal Fondo). A partire dal 1° luglio 2031, il Fondo sarà del tipo ad accumulazione dei proventi e pertanto non darà luogo ad alcuna distribuzion.
Consulta la documentazione d’offerta:
*La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. I proventi saranno in ogni caso reinvestiti nel Fondo qualora l’importo complessivo spettante al partecipante non superi i 100 €.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo, delle caratteristiche del fondo, della politica di investimento e dei costi, è necessario, prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. Il KID è disponibile nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano.
Vuoi maggiori informazioni?
Prendi appuntamento
Prenota online oppure chiama il numero 06 4526 4526* per fissare un appuntamento in Ufficio Postale.
*Il servizio è attivo H24 7 giorni su 7. Il costo della chiamata da cellulare o da linea fissa dipende dalla tariffa del tuo operatore telefonico.
La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. I proventi saranno in ogni caso reinvestiti nel Fondo, in esenzione dal pagamento di diritti o spese e al netto di eventuali oneri fiscali, qualora l’importo complessivo spettante al partecipante non superi i 100 €.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni (PDF).