BancoPosta Target Premium 2029

• BancoPosta Target Premium 2029 è un fondo flessibile che prevede l’investimento in una componente obbligazionaria e in una componente azionaria che concorrono al raggiungimento del duplice obiettivo di protezione del capitale a scadenza* e di partecipazione agli eventuali rialzi dei mercati azionari: la componente obbligazionaria, caratterizzata da una scadenza coerente con l’obiettivo di protezione e l’orizzonte temporale di investimento del fondo, ha l'obiettivo di contribuire alla protezione a scadenza* del 95% del capitale investito; la componente azionaria, invece, si prefigge l’obiettivo di crescita del capitale consentendo di partecipare agli eventuali rialzi dei mercati azionari e può arrivare, in termini di esposizione complessiva ai diversi mercati, fino al 50% del totale delle attività del fondo.
• Il Fondo mira a realizzare – nell’arco temporale che va dal termine del Periodo di Collocamento fino al 29 giugno 2029 (circa 4 anni) – un moderato incremento del capitale investito, attraverso l’investimento in strumenti finanziari di natura azionaria, obbligazionaria e/o monetaria, e contestualmente a minimizzare, attraverso l’utilizzo di particolari tecniche di gestione, la probabilità di perdita del capitale investito.
• Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 4 anni (fino al 29 giugno 2029 ). Entro i diciotto mesi successivi al termine dell’Orizzonte Temporale dell’investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione in un fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile, nel rispetto della disciplina vigente in materia di operazioni di fusione tra fondi”.

Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale

BancoPosta Target Premium 2029 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane – con Eurizon Capital SGR, uno dei gestori più importanti del nostro Paese. I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.

*Il valore della quota protetto (“Valore Protetto”) è pari al 95% del più elevato valore unitario della quota del fondo rilevato durante il “Periodo di Collocamento”**. Il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto (“Giorno Protetto”) è il 29 giugno 2029 (valore della quota riferito al 29 giugno 2029). In qualsiasi altro giorno diverso dal “Giorno Protetto” il valore della quota non è protetto.
** Dal 18 febbraio al 16 maggio 2025. La SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it

Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 9,0%.