BancoPosta Orizzonte Reddito

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2025.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:

• per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
• per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Distribuzione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico, Universo Start e Universo ObbligazionarioPiù, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi), della Parte I del Prospetto e degli Allegati al Prospetto (aspetti legati alla sostenibilità);
• per BancoPosta Distribuzione Attiva la misura della leva finanziaria da “indicativamente compresa tra 1 e 1,3” a “indicativamente compresa tra 1 e 2”;
• per BancoPosta Investo Protetto 2028 l’identità del Gestore Delegato dal 1° marzo 2025 in quanto Epsilon SGR S.p.A. sarà fusa in Eurizon Capital SGR S.p.A.;
• modifiche (i) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Distribuzione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile, (ii) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi appartenenti al Sistema “Universo” e (iii) al Regolamento di Gestione del fondo “BancoPosta Rinascimento”:

• in data 13 dicembre 2024, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche ai Regolamenti di Gestione dei fondi sopra richiamati. Le modifiche acquisiranno efficacia in data 28 febbraio 2025 e consistono nell’introduzione a carico del sottoscrittore delle commissioni di sottoscrizione sui fondi BancoPosta sempre in collocamento. Risultano conseguentemente modificati i paragrafi dei Regolamenti relativi alla disciplina degli “oneri a carico dei singoli partecipanti”;
• in data 29 gennaio 2025, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche ai Regolamenti di Gestione dei fondi sopra richiamati. Le modifiche acquisiranno efficacia in data 28 febbraio 2025 e riguardano alcuni aspetti relativi alla Politica di investimento e allo Stile di gestione dei fondi in argomento. Tali modifiche si sono rese necessarie per adempiere a un adeguamento normativo alle Linee Guida dell’ESMA sulla denominazione dei fondi che utilizzano termini ESG o legati alla sostenibilità.

Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d'Italia. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato dei Regolamenti di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. I nuovi Regolamenti di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet. Ulteriori informazioni di dettaglio saranno altresì riportate nelle comunicazione annuale inviata ai singoli partecipanti contenente, tra l’altro, l’aggiornamento dei dati periodici sopra richiamati.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Obbligazionario 3 Anni, Obbligazionario Italia 6 Anni, Mix 1 (Classe “D”), Mix 2 (Classe “D”), Mix 3 (Classe “D”), Orizzonte Reddito (Classe “D”), Distribuzione Attiva, Universo ObbligazionarioPiù, Focus Rilancio 2026, Focus Ambiente 2027, Focus Ambiente Marzo 2028, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 27 febbraio 2025, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 dicembre 2024 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di Gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 27 febbraio 2025:

• € 0,1500 per “Obbligazionario 3 Anni”;
• € 0,1000 per “Obbligazionario Italia 6 anni”;
• € 0,1371 per “Mix 1 (Classe “D”)”;
• € 0,1874 per “Mix 2 (Classe “D”)”;
• € 0,2353 per “Mix 3 (Classe “D”)”;
• € 0,2006 per “Orizzonte Reddito (Classe “D”)”;
• € 0,0545 per “Distribuzione Attiva”;
• € 0,0500 per “Universo ObbligazionarioPiù”;
• € 0,0500 per “Focus Rilancio 2026”;
• € 0,0500 per “Focus Ambiente 2027”;
• € 0,1250 per “Focus Ambiente Marzo 2028”.

Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 5 marzo 2025. Il valore della quota relativo al 27 febbraio 2025 tiene conto dello stacco del provento.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile che nella sezione documentazione sono disponibili il Regolamento e il Prospetto aggiornati e i KID dei fondi BancoPosta Distribuzione Attiva e Orizzonte Reddito, validi dal 1° ottobre 2024.
Le modifiche, come già comunicato su questo sito internet mediante avviso pubblicato in data 1° agosto 2024, riguardano: i) alcuni aspetti della politica d’investimento dei fondi BancoPosta Selezione Attiva e Orizzonte Reddito; ii) la trasformazione di BancoPosta Selezione Attiva (ridenominato “BancoPosta Distribuzione Attiva” a seguito delle modifiche regolamentari) in un fondo a distribuzione dei proventi e la variazione del Gestore Delegato - ai sensi dell’art. 33 del D.Lgs. 58/98 (TUF) - da Amundi Asset Management SA ad Amundi SGR S.p.A. (entrambi appartenenti al Gruppo Amundi); iii) l’introduzione di alcune precisazioni sulle modalità di distribuzione dei proventi attualmente previste per BancoPosta Orizzonte Reddito; iv) per tutti i fondi a distribuzione disciplinati dal Regolamento Unico di Gestione dei fondi sopra richiamati, gli importi dei proventi al di sotto dei quali si procede in ogni caso al reinvestimento.

In data 31 gennaio 2024, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche al Regolamento Unico di Gestione dei fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile.
Le modifiche acquisiranno efficacia in data 1° ottobre 2024 e riguardano: i) alcuni aspetti della politica d’investimento dei fondi BancoPosta Selezione Attiva e Orizzonte Reddito; ii) la trasformazione di BancoPosta Selezione Attiva (ridenominato “BancoPosta Distribuzione Attiva” a seguito delle modifiche regolamentari) in un fondo a distribuzione dei proventi e la variazione del Gestore Delegato - ai sensi dell’art. 33 del D.Lgs. 58/98 (TUF) - da Amundi Asset Management SA ad Amundi SGR S.p.A. (entrambi appartenenti al Gruppo Amundi); iii) l’introduzione di alcune precisazioni sulle modalità di distribuzione dei proventi attualmente previste per BancoPosta Orizzonte Reddito; iv) per tutti i fondi a distribuzione disciplinati dal Regolamento in oggetto, gli importi dei proventi al di sotto dei quali si procede in ogni caso al reinvestimento.
Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento Unico di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. Il nuovo Regolamento Unico di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. - Patrimonio BancoPosta, sul sito poste.it, presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.

Consulta il testo integrale delle sopra citate modifiche regolamentari (PDF)

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico e Universo Start che nella sezione documentazione sono disponibili i Regolamenti, i KID e i Prospetti aggiornati, validi dal 23 maggio 2024.
Le principali modifiche riguardano:

• per tutti i fondi, la modifica al regime delle spese direttamente a carico dei singoli partecipanti, come già comunicato su questo sito internet mediante avviso pubblicato in data 10 aprile 2024;
• per il fondo Poste Investo Sostenibile, la variazione di un indice del benchmark di riferimento del fondo: sostituzione dell’indice “Bloomberg Barclays MSCI US Aggregate Sustainability” con la versione a cambio coperto “Bloomberg Barclays MSCI US Aggregate Sustainability Eur Hedged”; non è soggetto a variazione il peso di riferimento dell’indice rispetto alla composizione del benchmark.