BancoPosta Universo ObbligazionarioPiù

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2025.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:

• per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
• per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Distribuzione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico, Universo Start e Universo ObbligazionarioPiù, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi), della Parte I del Prospetto e degli Allegati al Prospetto (aspetti legati alla sostenibilità);
• per BancoPosta Distribuzione Attiva la misura della leva finanziaria da “indicativamente compresa tra 1 e 1,3” a “indicativamente compresa tra 1 e 2”;
• per BancoPosta Investo Protetto 2028 l’identità del Gestore Delegato dal 1° marzo 2025 in quanto Epsilon SGR S.p.A. sarà fusa in Eurizon Capital SGR S.p.A.;
• modifiche (i) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Distribuzione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile, (ii) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi appartenenti al Sistema “Universo” e (iii) al Regolamento di Gestione del fondo “BancoPosta Rinascimento”:

• in data 13 dicembre 2024, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche ai Regolamenti di Gestione dei fondi sopra richiamati. Le modifiche acquisiranno efficacia in data 28 febbraio 2025 e consistono nell’introduzione a carico del sottoscrittore delle commissioni di sottoscrizione sui fondi BancoPosta sempre in collocamento. Risultano conseguentemente modificati i paragrafi dei Regolamenti relativi alla disciplina degli “oneri a carico dei singoli partecipanti”;
• in data 29 gennaio 2025, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche ai Regolamenti di Gestione dei fondi sopra richiamati. Le modifiche acquisiranno efficacia in data 28 febbraio 2025 e riguardano alcuni aspetti relativi alla Politica di investimento e allo Stile di gestione dei fondi in argomento. Tali modifiche si sono rese necessarie per adempiere a un adeguamento normativo alle Linee Guida dell’ESMA sulla denominazione dei fondi che utilizzano termini ESG o legati alla sostenibilità.

Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d'Italia. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato dei Regolamenti di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. I nuovi Regolamenti di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet. Ulteriori informazioni di dettaglio saranno altresì riportate nelle comunicazione annuale inviata ai singoli partecipanti contenente, tra l’altro, l’aggiornamento dei dati periodici sopra richiamati.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Obbligazionario 3 Anni, Obbligazionario Italia 6 Anni, Mix 1 (Classe “D”), Mix 2 (Classe “D”), Mix 3 (Classe “D”), Orizzonte Reddito (Classe “D”), Distribuzione Attiva, Universo ObbligazionarioPiù, Focus Rilancio 2026, Focus Ambiente 2027, Focus Ambiente Marzo 2028, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 27 febbraio 2025, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 dicembre 2024 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di Gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 27 febbraio 2025:

• € 0,1500 per “Obbligazionario 3 Anni”;
• € 0,1000 per “Obbligazionario Italia 6 anni”;
• € 0,1371 per “Mix 1 (Classe “D”)”;
• € 0,1874 per “Mix 2 (Classe “D”)”;
• € 0,2353 per “Mix 3 (Classe “D”)”;
• € 0,2006 per “Orizzonte Reddito (Classe “D”)”;
• € 0,0545 per “Distribuzione Attiva”;
• € 0,0500 per “Universo ObbligazionarioPiù”;
• € 0,0500 per “Focus Rilancio 2026”;
• € 0,0500 per “Focus Ambiente 2027”;
• € 0,1250 per “Focus Ambiente Marzo 2028”.

Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 5 marzo 2025. Il valore della quota relativo al 27 febbraio 2025 tiene conto dello stacco del provento.

Il nuovo fondo obbligazionario appartenente al Sistema «Universo», in collocamento dall’11 luglio 2024, che punta a cogliere le opportunità di rendimento offerte da tutti i mercati obbligazionari globali, con una distribuzione semestrale dei proventi.

BancoPosta Universo ObbligazionarioPiù. I tuoi investimenti entrano in una nuova orbita.

• Investire nei mercati obbligazionari globali. Il Fondo mira a cogliere, su un orizzonte temporale di investimento di medio/lungo periodo, le opportunità di rendimento offerte da tutti i mercati obbligazionari globali, attraverso l’investimento del patrimonio in un portafoglio di strumenti finanziari, selezionati tenendo conto anche di criteri di finanza sostenibile.
• Distribuzione semestrale dei proventi. Il Fondo mira alla distribuzione di un provento* semestrale.
• Gestione professionale da parte di BancoPosta Fondi SGR.

Consulta la documentazione d’offerta:

• KID (PIC e PAC) (PDF)
• Prospetto (PDF)
• Regolamento (PDF)
• Modulo di sottoscrizione (PDF)
• Informativa MiFID (PDF)

*La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. I proventi saranno in ogni caso reinvestiti nel Fondo qualora l’importo complessivo spettante al partecipante non superi i 50 €.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo, delle caratteristiche del fondo, della politica di investimento e dei costi, è necessario, prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili in italiano, lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano.