Descrizione
Investire avendo a cuore la tutela dell'ambiente.
- BancoPosta Focus Ambiente Marzo 2028 è un prodotto bilanciato obbligazionario che punta in modo specifico alle potenzialità di crescita di 5 settori economici collegati alla tutela dell’ambiente: Lotta al cambiamento climatico, Energia Pulita, Economia Circolare, Acqua e gestione sostenibile delle risorse idriche, Salvaguardia degli Oceani (“Economia Blu”)..
- Il Fondo ccombina una parte di investimenti obbligazionari - pari ad almeno il 50% del portafoglio - con una parte investita in strumenti flessibili e azionari. Nell’ambito di quest’ultima componente, l’esposizione è focalizzata verso aziende che contribuiscono alla costruzione di una società più efficiente e sostenibile in termini ambientali.
- La selezione degli strumenti di investimento avviene tenendo conto anche di criteri di finanza sostenibile: il Fondo, infatti, promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governo societario (fattori ESG) ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.
- Il Fondo punta a distribuire nei primi cinque anni (periodo di riferimento: 1° gennaio – 31 dicembre) un provento variabile, con un livello minimo dell’1,00% del valore iniziale della quota di 5€, corrispondente a 0,05€ per ciascuna quota posseduta, e un livello massimo del 2,5% del valore iniziale della quota di 5€, corrispondente a 0,125€ per ciascuna quota posseduta (vedi nota legale riportata a fondo pagina). A partire dal 1° gennaio 2027 il Fondo sarà del tipo ad accumulazione di proventi.
- Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 6 anni (fino al 31 marzo 2028). Entro i 12 mesi successivi al termine dell’orizzonte temporale dell‘investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione nel fondo «BancoPosta Mix 1» (classe D), ovvero in altro fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile rispetto a quella perseguita dal fondo «BancoPosta Mix 1» (classe D).
Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale
- BancoPosta Focus Ambiente Marzo 2028 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima, uno dei più importanti gestori del nostro Paese.
- I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.
Profilo di rischio e rendimento
Il Fondo è classificato nella categoria 4, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
AVVERTENZEI dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi.
Benchmark
Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 7,5%.Informativa sulla Sostenibilità
Il fondo comune d’investimento “BancoPosta Focus Ambiente Marzo 2028” è un prodotto finanziario che promuove caratteristiche ambientali e sociali ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.Per consultare le informative sulla sostenibilità di tutti i prodotti art. 8 di BancoPosta Fondi SGR visita la pagina dedicata.
Performance
Ultimi comunicati e news
- € 0,10000 per “Obbligazionario Italia 5 Anni”;
- € 0,10000 per “Obbligazionario Italia 6 Anni”;
- € 0,17200 per “Mix 1 Cl. D”;
- € 0,17380 per “Mix 2 Cl. D”;
- € 0,17200 per “Mix 3 Cl. D”;
- € 0,18500 per “Orizzonte Reddito Cl. D”;
- € 0,05000 per “Focus Benessere 2024 II”;
- € 0,05000 per “Focus Digital 2025”;
- € 0,05000 per “Focus Rilancio 2026”;
- € 0,05000 per “Focus Ambiente 2027”;
- € 0,05000 per “Focus Ambiente Marzo 2028”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 6 marzo 2024. Il valore della quota relativo al 29 febbraio 2024 tiene conto dello stacco del provento.
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
- per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico e Universo Start, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e della Parte I del Prospetto (composizione del Consiglio di Amministrazione);
- per il fondo BancoPosta Mix 2, la variazione della categoria di rischio del fondo dall'attuale livello 2 al nuovo livello 3.
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
- per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico, l’aggiornamento dei KID (numero di assistenza telefonica che può essere utilizzato dai clienti, dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e l’adeguamento dei Prospetti ai nuovi schemi di Prospetto introdotti dalla delibera CONSOB n. 22551 del 21 dicembre 2022;
- l’aggiornamento del numero di assistenza telefonica riportato sulle copertine di tutti i documenti.
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Benessere 2024 II”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Digital 2025”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Rilancio 2026”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Ambiente 2027”;
- € 0,05000 per “BancoPosta Focus Ambiente Marzo 2028”;
- € 0,07500 per “BancoPosta CedolaChiara 2024 I”;
- € 0,10000 per “BancoPosta Obbligazionario Italia 5 anni”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 1° marzo 2023. Il valore della quota relativo al 23 febbraio 2023 tiene conto dello stacco del provento.
Il nuovo fondo bilanciato obbligazionario a distribuzione di proventi - istituito e gestito da BancoPosta Fondi SGR con delega di gestione ad Anima SGR - focalizzato sui temi della sostenibilità ambientale, in collocamento dal 27 gennaio al 27 aprile 2022; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it
BancoPosta Focus Ambiente Marzo 2028. Oggi puoi investire in armonia con l’ambiente.
- Portafoglio bilanciato con un focus settoriale. Combinazione di un investimento prudente e diversificato con alcuni temi azionari specifici, cioè 5 settori economici collegati alla tutela dell’ambiente: Lotta al cambiamento climatico, Energia Pulita, Economia Circolare, Acqua e gestione sostenibile delle risorse idriche, Salvaguardia degli Oceani (“Economia Blu”).
- Soluzione d’investimento sostenibile. il Fondo, infatti, promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governo societario (fattori ESG) ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.
- Durata dell’investimento predefinita. Orizzonte temporale definito di circa 6 anni (fino al 31 marzo 2028).
- Distribuzione di un provento annuale*. Distribuzione nei primi cinque anni di un provento variabile, con un livello minimo dell’1,00% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,05€ per ciascuna quota posseduta) e un livello massimo del 2,5% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,125€ per ciascuna quota posseduta). Successivamente il fondo sarà del tipo ad accumulazione di proventi e pertanto non darà luogo ad alcuna distribuzione.
Consulta la documentazione d’offerta:
- Prospetto
- Regolamento
- Relazione di gestione al 29.12.2023
- Relazione semestrale al 28.06.2024
- Informativa Mifid
* La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo, delle caratteristiche del fondo, della politica di investimento e dei costi, è necessario, prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano.
La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni