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BancoPosta Investo Protetto 2028 Fondo non più in collocamento.
Collocato dall’8 novembre 2022 all’8 febbraio 2023

Descrizione

Proteggi i tuoi risparmi senza rinunciare all'opportunità di investire.

  • BancoPosta Investo Protetto 2028 è un fondo flessibile che prevede l’investimento in una componente obbligazionaria e in una componente azionaria che concorrono al raggiungimento del duplice obiettivo di protezione del capitale a scadenza* e di partecipazione agli eventuali rialzi dei mercati azionari: la componente obbligazionaria, caratterizzata da una scadenza coerente con l’obiettivo di protezione e l’orizzonte temporale di investimento del fondo, ha l'obiettivo di contribuire alla protezione a scadenza* del 100% del capitale investito; la componente azionaria, invece, si prefigge l’obiettivo di crescita del capitale consentendo di partecipare agli eventuali rialzi dei mercati azionari e può arrivare, in termini di esposizione complessiva ai diversi mercati, fino al 50% del totale delle attività del fondo.
  • Il Fondo mira a realizzare – nell’arco temporale che va dal termine del Periodo di Collocamento fino al 15 dicembre 2028 (circa 6 anni) – un moderato incremento del capitale investito, attraverso l’investimento in strumenti finanziari di natura azionaria, obbligazionaria e/o monetaria, e contestualmente a minimizzare, attraverso l’utilizzo di particolari tecniche di gestione, la probabilità di perdita del capitale investito.
  • Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 6 anni (fino al 15 dicembre 2028). Entro i diciotto mesi successivi al termine dell’Orizzonte Temporale dell’investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione in un fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile, nel rispetto della disciplina vigente in materia di operazioni di fusione tra fondi”.


Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale

  • BancoPosta Investo Protetto 2028 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Epsilon SGR, società controllata da Eurizon Capital SGR – Gruppo Intesa San Paolo.
  • I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.

Indicatore di rischio

Il Fondo è classificato nella categoria 3, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.

AVVERTENZE
Per maggiori informazioni sui rischi correlati al fondo, si rinvia al KID e alla Parte I, Sez. A), del Prospetto.

Benchmark

Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 9,0%.

Performance

Ultimi comunicati e news

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 29 febbraio 2024.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
  • per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
  • per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico e Universo Start, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e della Parte I del Prospetto (composizione del Consiglio di Amministrazione).
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2023.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
  • per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
  • per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico, l’aggiornamento dei KID (numero di assistenza telefonica che può essere utilizzato dai clienti, dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e l’adeguamento dei Prospetti ai nuovi schemi di Prospetto introdotti dalla delibera CONSOB n. 22551 del 21 dicembre 2022;
  • l’aggiornamento del numero di assistenza telefonica riportato sulle copertine di tutti i documenti.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Investo Protetto 2028 che nella sezione documentazione sono disponibili i Prospetti, i KID e i moduli di sottoscrizione aggiornati, validi dal 1° gennaio 2023.

Le principali modifiche riguardano i seguenti aspetti:
  • per tutti i fondi, l’adozione del KID (Key Information Document) in sostituzione del KIID (Key Investor Information Document);
  • per i fondi elencati nella tabella sotto riportata, la variazione della categoria di rischio come indicato in tabella, in relazione all’applicazione di nuove metodologie di calcolo dell’indicatore riconducibili all’adozione del KID:
    Fondo BancoPosta Precedente livello dell’indicatore di rischio (SRRI KIID) Nuovo livello dell’indicatore di rischio (SRI KID)
    Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine 3 2
    Mix 1 Classe A 3 2
    Mix 1 Classe D 3 2
    Mix 2 Classe A 4 3
    Mix 2 Classe D 4 3
    Mix 3 Classe A 4 3
    Mix 3 Classe D 4 3
    Azionario Euro 6 4
    Azionario Internazionale 6 5
    Selezione Attiva 4 3
    Orizzonte Reddito Classe A 4 3
    Orizzonte Reddito Classe D 4 3
    Azionario Flessibile 6 5
    Poste Investo Sostenibile Classe S 4 3
    Poste Investo Sostenibile Classe G 4 3
    Rinascimento Classe A 4 3
    Rinascimento Classe P 4 3
    Universo 40 4 3
    Universo 60 4 3
    Investo Protetto 2028 4 3
 
  • per i fondi BancoPosta Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Universo 40 e Universo 60, che promuovono caratteristiche ambientali e sociali ai sensi dell’Articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019, l’introduzione, come allegato al Prospetto, di una Informativa precontrattuale in materia di sostenibilità.

Il nuovo fondo flessibile - istituito e gestito da BancoPosta Fondi SGR con delega di gestione ad Epsilon SGR - che punta a proteggere il tuo investimento e a cogliere le opportunità di crescita offerte dai mercati, in collocamento dall’8 novembre 2022 all’8 febbraio 2023; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it  

BancoPosta Investo Protetto 2028. Un investimento protetto è il futuro che ti aspetta.

  • Portafoglio flessibile e diversificato. Il Fondo adotta uno stile di gestione flessibile combinando due componenti, azionaria e obbligazionaria, distinte e ben diversificate.
  • Duplice obiettivo. Obiettivo di protezione del capitale a scadenza* e di partecipazione agli eventuali rialzi dei mercati azionari.
  • Durata dell’investimento predefinita. Chiara definizione dell’Orizzonte temporale di investimento di circa 6 anni (fino al 15 dicembre 2028).

Consulta la documentazione d’offerta:

* Il valore della quota protetto (“Valore Protetto”) è pari al 100% del più elevato valore unitario della quota del fondo rilevato durante il “Periodo di Collocamento”**. Il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto (“Giorno Protetto”) è il 15 dicembre 2028 (valore della quota riferito al 15 dicembre 2028). In qualsiasi altro giorno diverso dal “Giorno Protetto” il valore della quota non è protetto.
** Dall’8 novembre 2022 all’8 febbraio 2023. La SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it

Avvertenza: l’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo, delle caratteristiche del fondo, della politica di investimento e dei costi, è necessario, prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano.

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* Il valore della quota protetto (“Valore Protetto”) è pari al 100% del più elevato valore unitario della quota del fondo rilevato durante il “Periodo di Collocamento”**. Il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto (“Giorno Protetto”) è il 15 dicembre 2028 (valore della quota riferito al 15 dicembre 2028). In qualsiasi altro giorno diverso dal “Giorno Protetto” il valore della quota non è protetto.
** Dall’8 novembre 2022 all’8 febbraio 2023. La SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it

Avvertenza: l’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni

Crescere  Sostenibili
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