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BancoPosta Investo Protetto 2028 Il Fondo flessibile che punta a proteggere il tuo investimento e a cogliere le opportunità di crescita offerte dai mercati.

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BancoPosta Investo Protetto 2028

  • Un Fondo flessibile che combina due componenti, azionaria e obbligazionaria, distinte e ben diversificate
  • Duplice obiettivo: protezione del capitale a scadenza* e partecipazione agli eventuali rialzi dei mercati
  • Un investimento con una durata prestabilita di circa sei anni

Profilo di rischio e rendimento

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  • 7

Descrizione

Proteggi i tuoi risparmi senza rinunciare all'opportunità di investire.

  • BancoPosta Investo Protetto 2028 è un fondo flessibile che prevede l’investimento in una componente obbligazionaria e in una componente azionaria che concorrono al raggiungimento del duplice obiettivo di protezione del capitale a scadenza* e di partecipazione agli eventuali rialzi dei mercati azionari: la componente obbligazionaria, caratterizzata da una scadenza coerente con l’obiettivo di protezione e l’orizzonte temporale di investimento del fondo, ha l'obiettivo di contribuire alla protezione a scadenza* del 100% del capitale investito; la componente azionaria, invece, si prefigge l’obiettivo di crescita del capitale consentendo di partecipare agli eventuali rialzi dei mercati azionari e può arrivare, in termini di esposizione complessiva ai diversi mercati, fino al 50% del totale delle attività del fondo.
  • Il Fondo mira a realizzare – nell’arco temporale che va dal termine del Periodo di Collocamento fino al 15 dicembre 2028 (circa 6 anni) – un moderato incremento del capitale investito, attraverso l’investimento in strumenti finanziari di natura azionaria, obbligazionaria e/o monetaria, e contestualmente a minimizzare, attraverso l’utilizzo di particolari tecniche di gestione, la probabilità di perdita del capitale investito.
  • Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 6 anni (fino al 15 dicembre 2028). Entro i diciotto mesi successivi al termine dell’Orizzonte Temporale dell’investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione in un fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile, nel rispetto della disciplina vigente in materia di operazioni di fusione tra fondi”.


Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale

  • BancoPosta Investo Protetto 2028 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Epsilon SGR, società controllata da Eurizon Capital SGR – Gruppo Intesa San Paolo.
  • I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.

Profilo di rischio e rendimento

Il Fondo è classificato nella categoria 4, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.

AVVERTENZE
I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire 
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più  bassa non garantisce un investimento esente da rischi.

Benchmark

Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 9,0%.

Performance

Dati non ancora disponibili

Simula

Simula l'investimento in un portafoglio di fondi e il confronto delle performance tra più fondi.

Come sottoscriverlo

Versamenti unici (PIC)

Tramite versamenti unici con un importo iniziale (minimo) di 500 euro e versamenti successivi (minimo) di 500 euro.

Le sottoscrizioni possono essere effettuate esclusivamente nel Periodo di Collocamento, dall’8 novembre 2022 all’8 febbraio 2023; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it

Prenota un appuntamento

Prenota online o chiama il numero gratuito 800.211.290 per fissare un appuntamento con un consulente di Poste Italiane.

Ultimi comunicati e news

Il nuovo fondo flessibile - istituito e gestito da BancoPosta Fondi SGR con delega di gestione ad Epsilon SGR - che punta a proteggere il tuo investimento e a cogliere le opportunità di crescita offerte dai mercati, in collocamento dall’8 novembre 2022 all’8 febbraio 2023; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it  

BancoPosta Investo Protetto 2028. Un investimento protetto è il futuro che ti aspetta.

  • Portafoglio flessibile e diversificato. Il Fondo adotta uno stile di gestione flessibile combinando due componenti, azionaria e obbligazionaria, distinte e ben diversificate.
  • Duplice obiettivo. Obiettivo di protezione del capitale a scadenza* e di partecipazione agli eventuali rialzi dei mercati azionari.
  • Durata dell’investimento predefinita. Chiara definizione dell’Orizzonte temporale di investimento di circa 6 anni (fino al 15 dicembre 2028).

Consulta la documentazione d’offerta:

* Il valore della quota protetto (“Valore Protetto”) è pari al 100% del più elevato valore unitario della quota del fondo rilevato durante il “Periodo di Collocamento”**. Il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto (“Giorno Protetto”) è il 15 dicembre 2028 (valore della quota riferito al 15 dicembre 2028). In qualsiasi altro giorno diverso dal “Giorno Protetto” il valore della quota non è protetto.
** Dall’8 novembre 2022 all’8 febbraio 2023. La SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it

Avvertenza: l’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo, delle caratteristiche del fondo, della politica di investimento e dei costi, è necessario, prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano.

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* Il valore della quota protetto (“Valore Protetto”) è pari al 100% del più elevato valore unitario della quota del fondo rilevato durante il “Periodo di Collocamento”**. Il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto (“Giorno Protetto”) è il 15 dicembre 2028 (valore della quota riferito al 15 dicembre 2028). In qualsiasi altro giorno diverso dal “Giorno Protetto” il valore della quota non è protetto.
** Dall’8 novembre 2022 all’8 febbraio 2023. La SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it

Avvertenza: l’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni

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