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BancoPosta Obbligazionario 3 anni Fondo non più in collocamento.
Collocato dal 19 settembre 2023 al 19 dicembre 2023.

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Descrizione

Prenditi cura dei tuoi risparmi, punta sul reddito fisso.

  • BancoPosta Obbligazionario 3 anni è un fondo obbligazionario altre specializzazioni che investe in via almeno prevalente (almeno il 50% del patrimonio) in titoli di emittenti governativi, sovranazionali e societari di “adeguata qualità creditizia” (c.d. investment grade). Il Fondo può investire in via prevalente in emittenti italiani.
  • Il Fondo mira a realizzare – nell’arco temporale che va dal termine del Periodo di Collocamento fino al 31 dicembre 2026 (circa 3 anni) – un rendimento del portafoglio in linea con quello espresso mediamente da obbligazioni euro governative e societarie di analoga durata, denominate principalmente in euro.
  • Il Fondo punta a distribuire due proventi con cadenza annuale a partire dal 2025 (periodo di riferimento: 1° gennaio – 31 dicembre): i due proventi saranno variabili in relazione alla performance del Fondo, con un livello minimo del 2,5% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,125€ per ciascuna quota posseduta) e un livello massimo del 4% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,2€ per ciascuna quota posseduta) (vedi nota legale riportata a fondo pagina). A partire dal 1° gennaio 2026, il Fondo sarà del tipo ad accumulazione dei proventi e pertanto non darà luogo ad alcuna distribuzione.
  • Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 3 anni (fino al 31 dicembre 2026). Entro i 18 mesi successivi al termine dell’orizzonte temporale dell‘investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione nel fondo “BancoPosta Mix 1” (Classe D) ovvero in altro fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile rispetto a quella perseguita dal fondo “BancoPosta Mix 1” (Classe D).


Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale

  • BancoPosta Obbligazionario 3 anni nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima SGR, uno dei più importanti gestori del nostro Paese.
  • I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.

Indicatore di rischio

Il Fondo è classificato nella categoria 2, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.

AVVERTENZE
Per maggiori informazioni sui rischi correlati al fondo, si rinvia al KID e alla Parte I, Sez. A), del Prospetto.

Benchmark

Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 2%.

Performance

Ultimi comunicati e news

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 29 febbraio 2024.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
  • per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
  • per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico e Universo Start, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e della Parte I del Prospetto (composizione del Consiglio di Amministrazione);
  • per il fondo BancoPosta Mix 2, la variazione della categoria di rischio del fondo dall'attuale livello 2 al nuovo livello 3.

Il nuovo fondo obbligazionario a distribuzione di proventi - istituito e gestito da BancoPosta Fondi SGR con delega di gestione ad Anima SGR - che punta a beneficiare dell’attuale rendimento delle obbligazioni euro governative e societarie a breve termine, in collocamento dal 19 settembre al 19 dicembre 2023; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it  

BancoPosta Obbligazionario 3 anni. Con il nostro investimento obbligazionario il traguardo è più vicino.

  • Investire nel mercato obbligazionario. Il Fondo investe in un portafoglio diversificato di obbligazioni euro governative e societarie a breve termine e punta quindi a beneficiare dell’attuale livello dei rendimenti obbligazionari.
  • Durata dell’investimento predefinita. Chiara definizione dell’Orizzonte temporale di investimento di circa 3 anni (fino al 31 dicembre 2026).
  • Distribuzione annuale dei proventi*. Distribuzione di due proventi con cadenza annuale a partire dal 2025 (periodo di riferimento: 1° gennaio – 31 dicembre): i due proventi saranno variabili in relazione alla performance del Fondo, con un livello minimo del 2,5% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,125€ per ciascuna quota posseduta) e un livello massimo del 4% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,2€ per ciascuna quota posseduta). A partire dal 1° gennaio 2026, il Fondo sarà del tipo ad accumulazione dei proventi e pertanto non darà luogo ad alcuna distribuzione.

Consulta la documentazione d’offerta:

* La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo, delle caratteristiche del fondo, della politica di investimento e dei costi, è necessario, prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. Il KID è disponibile nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano.

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La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni

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Iscritta al n. 23 dell’Albo delle Società di Gestione del Risparmio (Sezione Gestori di OICVM)
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia

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