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Prenditi cura dei tuoi risparmi, punta sul reddito fisso.
- BancoPosta Obbligazionario Dicembre 2029 è un fondo obbligazionario altre specializzazioni che investe almeno il 40% del patrimonio in titoli di emittenti governativi, sovranazionali e societari di “adeguata qualità creditizia” (c.d. investment grade). Il Fondo investe in via almeno significativa in emittenti italiani.
- Il Fondo mira a realizzare – nell’arco temporale che va dal termine del Periodo di Collocamento fino al 31 dicembre 2029 (circa 5 anni) – un rendimento del portafoglio in linea con quello espresso mediamente da obbligazioni euro governative e societarie di analoga durata, denominate principalmente in euro.
- Il Fondo punta a distribuire nei primi tre anni un provento variabile in relazione alla performance del Fondo, con un livello minimo del 2% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,1€ per ciascuna quota posseduta) e un livello massimo del 4% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,2€ per ciascuna quota posseduta) e un provento variabile (da 0% a 100% dei proventi conseguiti dal Fondo) nel quarto anno (vedi nota legale riportata a fondo pagina). A partire dal 1° luglio 2028, il Fondo sarà del tipo ad accumulazione dei proventi e pertanto non darà luogo ad alcuna distribuzione.
- Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 5 anni (fino al 31 dicembre 2029). Entro i 18 mesi successivi al termine dell’orizzonte temporale dell‘investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione nel fondo “BancoPosta Mix 1” (Classe D) ovvero in altro fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile rispetto a quella perseguita dal fondo “BancoPosta Mix 1” (Classe D).
Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale
- BancoPosta Obbligazionario Dicembre 2029 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima SGR, uno dei più importanti gestori del nostro Paese.
- I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.
Indicatore di rischio
Il Fondo è classificato nella categoria 2, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
AVVERTENZEPer maggiori informazioni sui rischi correlati al fondo, si rinvia al KID e alla Parte I, Sez. A), del Prospetto.
Benchmark
Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 4,5%.Performance
Materiali informativi
Ultimi comunicati e news
Il nuovo fondo obbligazionario a distribuzione di proventi - istituito e gestito da BancoPosta Fondi SGR con delega di gestione ad Anima SGR - che punta a beneficiare dell’attuale rendimento delle obbligazioni euro governative e societarie a medio termine, in collocamento dal 7 maggio al 7 agosto 2024; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it
BancoPosta Obbligazionario Dicembre 2029. Con il nostro investimento obbligazionario il traguardo è più vicino.
- Investire nel mercato obbligazionario. Il Fondo investe in un portafoglio diversificato di obbligazioni euro governative e societarie a medio termine e punta quindi a beneficiare dell’attuale livello dei rendimenti obbligazionari.
- Durata dell’investimento predefinita. Chiara definizione dell’Orizzonte temporale di investimento di circa 5 anni (fino al 31 dicembre 2029).
- Distribuzione annuale dei proventi*. Distribuzione nei primi tre anni di un provento variabile in relazione alla performance del Fondo, con un livello minimo del 2% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,1€ per ciascuna quota posseduta) e un livello massimo del 4% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,2€ per ciascuna quota posseduta) e un provento variabile (da 0% a 100% dei proventi conseguiti dal Fondo) nel quarto anno. A partire dal 1° luglio 2028, il Fondo sarà del tipo ad accumulazione dei proventi e pertanto non darà luogo ad alcuna distribuzione.
Consulta la documentazione d’offerta:
* La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. I proventi saranno in ogni caso reinvestiti nel Fondo qualora l’importo complessivo spettante al partecipante non superi i 100 euro.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo, delle caratteristiche del fondo, della politica di investimento e dei costi, è necessario, prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. Il KID è disponibile in italiano, lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano.
La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. I proventi saranno in ogni caso reinvestiti nel Fondo qualora l’importo complessivo spettante al partecipante non superi i 100 euro.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili in italiano, lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni
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