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BancoPosta Obbligazionario Italia 4 anni Il Fondo obbligazionario che punta a beneficiare dell’attuale rendimento dei titoli obbligazionari, principalmente italiani.

BancoPosta Obbligazionario Italia 4 anni

  • Un Fondo obbligazionario che punta a beneficiare dell’attuale rendimento dei titoli obbligazionari, principalmente italiani
  • Distribuzione annuale di proventi
  • Un investimento con una durata prestabilita di circa quattro anni

Indicatore di rischio

  • 1
  • 2
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  • 4
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  • 7

Descrizione

Prenditi cura dei tuoi risparmi, investi in Italia.

  • BancoPosta Obbligazionario Italia 4 anni è un fondo obbligazionario Italia, gestito da BancoPosta Fondi SGR, che investe principalmente (almeno il 70% del patrimonio) in titoli di Stato italiani, in obbligazioni emesse da società italiane e in depositi presso banche italiane.
  • Il Fondo mira a realizzare – nell’arco temporale che va dal termine del Periodo di Collocamento fino al 30 giugno 2028 (circa 4 anni) – un rendimento del portafoglio in linea con quello espresso mediamente da strumenti finanziari obbligazionari corporate e governativi di analoga durata, attraverso un investimento in titoli denominati in Euro principalmente di emittenti italiani.
  • Il Fondo punta a distribuire 3 proventi con cadenza annuale a partire dal 2025 (periodo di riferimento: 1° luglio – 30 giugno): i tre proventi saranno variabili in relazione alla performance del Fondo, con un livello minimo del 2% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,1€ per ciascuna quota posseduta) e un livello massimo del 4% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,2€ per ciascuna quota posseduta) (vedi nota legale riportata a fondo pagina). A partire dal 1° luglio 2027, il Fondo sarà del tipo ad accumulazione dei proventi e pertanto non darà luogo ad alcuna distribuzione.
  • Durata dell’investimento predefinita con orizzonte temporale di circa 4 anni (fino al 30 giugno 2028). Entro i 18 mesi successivi al termine dell’orizzonte temporale dell‘investimento, il Fondo sarà oggetto di fusione per incorporazione nel fondo “BancoPosta Primo” ovvero in altro fondo caratterizzato da una politica di investimento omogenea o comunque compatibile rispetto a quella perseguita dal fondo “BancoPosta Primo”.


Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale

  • BancoPosta Obbligazionario Italia 4 anni è un prodotto gestito da BancoPosta Fondi SGR, la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane.
  • I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.

Indicatore di rischio

Il Fondo è classificato nella categoria 2, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.

AVVERTENZE
Per maggiori informazioni sui rischi correlati al fondo, si rinvia al KID e alla Parte I, Sez. A), del Prospetto.

Benchmark

Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata indicativamente pari a 3,5%.

Performance

Dati non ancora disponibili

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Come sottoscriverlo

Versamenti unici (PIC)

Tramite versamenti unici con un importo iniziale (minimo) di 500 euro e versamenti successivi (minimo) di 500 euro.

Le sottoscrizioni possono essere effettuate esclusivamente nel Periodo di Collocamento, dall’11 gennaio all’11 aprile 2024; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it

IN UFFICIO POSTALE

Puoi sottoscrivere un fondo comune di investimento adeguato al tuo profilo finanziario attraverso un nostro consulente in ufficio postale.
Prenota online o chiama il numero gratuito 800.211.290 per fissare un appuntamento.

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Quindi, accedi alla tua area personale di poste.it, accertati di avere il profilo finanziario attivo (puoi compilare il profilo anche online) e inserisci l’importo e le caratteristiche del tuo investimento.

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  • Potrai scegliere quello che preferisci sottoscrivendo tramite un versamento unico (PIC) partendo da un minimo di 500 euro (5.000 euro per i fondi BancoPosta Universo).
  • Puoi anche costruire il tuo Piano di Accumulo di Capitale (PAC) a partire da 50 euro al mese.

FIRMA

Per completare la sottoscrizione, firma online, con la tua Firma Elettronica Avanzata (FEA) da canali digitali, la documentazione contrattuale e autorizza il trasferimento di denaro sul fondo scelto.

Potrai consultare la tua posizione fondi e gestire le operazioni successive alla prima sottoscrizione, compreso il disinvestimento, comodamente online dalla tua area personale.

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Ultimi comunicati e news

Il nuovo fondo obbligazionario a distribuzione di proventi - istituito e gestito da BancoPosta Fondi SGR - che punta a beneficiare dell’attuale rendimento dei titoli obbligazionari, principalmente italiani, in collocamento dall’11 gennaio all’11 aprile 2024; la SGR si riserva la facoltà di chiudere anticipatamente il Periodo di Collocamento o di posticiparne la chiusura nonché di sospendere l’offerta delle quote del Fondo, mediante avviso sul sito bancopostafondi.it  

BancoPosta Obbligazionario Italia 4 anni. Investire in Italia significa investire sul futuro. Il tuo.

  • Investire in Italia. Il Fondo investe in un portafoglio diversificato di titoli di Stato e obbligazioni societarie principalmente italiani e punta quindi a beneficiare dell’attuale rendimento dei titoli obbligazionari del nostro Paese.
  • Durata dell’investimento predefinita. Chiara definizione dell’Orizzonte temporale di investimento di circa 4 anni (fino al 30 giugno 2028).
  • Distribuzione di un provento annuale*. Distribuzione di tre proventi con cadenza annuale a partire dal 2025 (periodo di riferimento: 1° luglio – 30 giugno): i tre proventi saranno variabili in relazione alla performance del Fondo, con un livello minimo del 2% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,1€ per ciascuna quota posseduta) e un livello massimo del 4% del valore iniziale della quota di 5€ (corrispondente a 0,2€ per ciascuna quota posseduta). A partire dal 1° luglio 2027, il Fondo sarà del tipo ad accumulazione dei proventi e pertanto non darà luogo ad alcuna distribuzione.

Consulta la documentazione d’offerta:

* La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo, delle caratteristiche del fondo, della politica di investimento e dei costi, è necessario, prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. Il KID è disponibile in italiano, lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano.

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La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore. Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni

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