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BancoPosta Primo Investi in titoli obbligazionari denominati in euro di breve e media durata.

BancoPosta Primo

  • Il Fondo adatto a tutti coloro che mirano ad una crescita contenuta del capitale investito
  • La soluzione per investire in titoli obbligazionari governativi e societari di breve e media durata
  • Per avere un gestore professionale che si prenda cura dei tuoi investimenti

Profilo di rischio e rendimento

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Descrizione

Per investire nel mercato obbligazionario ma con prudenza

  • BancoPosta Primo è un fondo obbligazionario gestito da BancoPosta Fondi SGR che investe principalmente in strumenti obbligazionari e monetari di emittenti governativi, sovranazionali e societari.
  • Il Fondo mira ad una crescita contenuta del capitale investito attraverso l’investimento nei mercati obbligazionari in via almeno significativa dei Paesi europei (almeno il 30%).
  • Tutti gli strumenti finanziari sono denominati principalmente in euro e fino al 30% in valute diverse dall’euro. Il Fondo può investire fino ad un massimo del 10% in Paesi Emergenti.

Profilo di rischio e rendimento

Il Fondo è classificato nella categoria 1, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.

AVVERTENZE
I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire 
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più  bassa non garantisce un investimento esente da rischi.

Composizione Media

Componente obbligazionaria

BancoPosta Primo investe, per almeno il 70% del portafoglio e fino al 100%, in titoli obbligazionari e monetari di emittenti governativi, sovranazionali e societari.  La durata residua media del portafoglio (duration) sarà tendenzialmente compresa tra 6 mesi e 3 anni.

Benchmark

Questo Fondo confronta le scelte e i risultati di gestione con un indice o un paniere di riferimento (benchmark):
  • 50% Titoli di Stato Euro breve-medio termine (ICE BofAML 1-3 Years Euro Government Index);
  • 50% Titoli obbligazionari societari Euro breve-medio termine (ICE BofAML 1-3 Years Euro Large Cap Corporate Index).
Il Fondo non si propone di replicare la composizione del benchmark; il grado di scostamento rispetto al benchmark è significativo.

Performance

Simula

Simula l'andamento di un Piano di Accumulo, l'investimento in un portafoglio di fondi e il confronto delle performance tra più fondi.

Come sottoscriverlo

Versamenti unici (PIC)

Tramite versamenti unici con un importo iniziale (minimo) di 500 euro e versamenti successivi (minimo) di 100 euro.

PIANO DI ACCUMULO (PAC)

Tramite un versamento iniziale di 50 euro e una rata periodica (mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale) di 50 euro o multipli per un periodo minimo di 2 anni fino ad un massimo di 12 anni.

Ultimi comunicati e news

Si comunica che, in data 28 febbraio 2019, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’operazione di fusione per incorporazione dei fondi “BancoPosta Obbligazionario Italia Dicembre 2018” e “BancoPosta Obbligazionario Italia Settembre 2018” (Fondi oggetto di fusione) nel fondo “BancoPosta Primo” (Fondo ricevente).

La predetta operazione di fusione è stata approvata dalla Banca d'Italia e acquisirà efficacia con decorrenza 14 giugno 2019.
Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo ricevente.

Le quote dei Fondi oggetto di fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo ricevente sulla base del rapporto tra i valori della quota dei Fondi oggetto di fusione e il valore della quota del Fondo ricevente al 13 giugno 2019, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti.

I partecipanti ai Fondi coinvolti nella suddetta operazione di fusione possono richiedere, entro il 13 giugno 2019, in esenzione dei diritti fissi, il rimborso delle loro quote.

BancoPosta Fondi S.p.A. SGR invierà ai partecipanti una comunicazione individuale nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di fusione.
Si comunica ai partecipanti che nella sezione documentazione sono disponibili il Prospetto e il KIID del fondo “BancoPosta Primo”, validi dal 3 maggio 2019.
 
L'aggiornamento riguarda:
  • per il fondo BancoPosta Primo, la variazione del grado di scostamento dal benchmark da “contenuto” a “significativo”;
  • per il Prospetto, la composizione del Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi SGR.
Si comunica che, in data 19 dicembre 2018, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato di apportare alcune modifiche al Regolamento Unico di Gestione dei fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro e Azionario Internazionale. Le modifiche regolamentari acquisiranno efficacia con decorrenza 9 aprile 2019.
 
Si considerano approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia le modifiche concernenti l’inserimento nell’ambito del Regolamento Unico di Gestione del neo-istituito fondo “BancoPosta Azionario Flessibile”, la cui offerta avrà inizio il 9 aprile 2019.
 
Ulteriori modifiche regolamentari sono state sottoposte all’approvazione specifica della Banca d’Italia che ha rilasciato la sua autorizzazione con il Provvedimento n. 0184784/19 del 12 febbraio 2019. Tali modifiche riguardano i seguenti aspetti:
  • l’inclusione nel Regolamento Unico di Gestione dei fondi “BancoPosta Selezione Attiva” e “BancoPosta Orizzonte Reddito”, attualmente disciplinati da distinti Regolamenti;
  • l’inclusione dei fondi BancoPosta Selezione Attiva, Orizzonte Reddito e Azionario Flessibile tra i fondi "target" nel servizio "Investi e Consolida";
  • la possibilità di richiedere l’attivazione dei “Piani di rimborso” (per importi fissi e performance) per tutti i fondi inclusi nel Regolamento Unico di Gestione;
  • l’importo minimo dei versamenti successivi al primo, in caso di PIC, che varia da 500 euro a 100 euro per i fondi “BancoPosta Selezione Attiva” e “BancoPosta Orizzonte Reddito”;
  • l’indicazione nel Regolamento dell’importo limite oltre il quale ristorare i partecipanti in caso di errori NAV (attualmente reso noto in sede di sottoscrizione per i fondi “BancoPosta Selezione Attiva” e “BancoPosta Orizzonte Reddito”);
  • l’applicazione ai fondi “BancoPosta Selezione Attiva” e “BancoPosta Orizzonte Reddito” delle regole previste nel Regolamento Unico di Gestione per i rimborsi di importi rilevanti;
  • la possibilità di effettuare passaggi (switch) tra fondi disciplinati dal medesimo Regolamento, anche per i partecipanti ai fondi “BancoPosta Selezione Attiva” e “BancoPosta Orizzonte Reddito”;
  • lo spostamento di alcune previsioni riportate precedentemente nella politica d’investimento dei fondi “BancoPosta Selezione Attiva” e “BancoPosta Orizzonte Reddito”, nel paragrafo 1.2, Parte B), del Regolamento Unico di Gestione, in cui sono riportate le previsioni che si applicano a tutti i fondi;
  • variazioni meramente formali, per esigenze di armonizzazione, di previsioni già presenti nei Regolamenti dei fondi “BancoPosta Selezione Attiva” e “BancoPosta Orizzonte Reddito”;
  • l’aggiornamento dei riferimenti normativi riportati nella definizione dei “mercati regolamentati”;
  • l’eliminazione del costo relativo alla conversione dei certificati fisici (non più consentita).
BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore e su questo sito internet.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che nella sezione documentazione del sito è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 16 febbraio 2019.

Le modifiche riguardano l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto, l’identità della nuova società di revisione (BDO Italia S.p.A.), la composizione del Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi SGR, la nomina di un Direttore Generale in BancoPosta Fondi SGR e l’esternalizzazione delle attività delle funzioni Risk Management, Revisione Interna e Antiriciclaggio.
Si comunica ai partecipanti che nella sezione documentazione sono disponibili il Prospetto e il KIID dei fondi sopra richiamati, validi dal 12 gennaio 2019.

L'aggiornamento riguarda:
  • per i fondi BancoPosta Obbligazionario Italia Settembre 2018 e Obbligazionario Italia Dicembre 2018, l'obiettivo del fondo, che diventa la "conservazione del capitale investito";
  • per il fondo BancoPosta Azionario Internazionale, la variazione del grado di scostamento dal benchmark da “contenuto” a “significativo”;
  • per tutti i Prospetti, l’identità della nuova società di revisione (BDO Italia S.p.A.), la composizione del Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi SGR, la nomina di un Direttore Generale e l’esternalizzazione delle funzioni Risk Management, Revisione Interna e Antiriciclaggio.
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Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima dell'adesione leggere il Regolamento, il KIID ed il Prospetto, disponibili presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it, e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e sul sito bancopostafondi.it. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni
 

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