BancoPosta Mix 1 Vai oltre l’investimento obbligazionario.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Universo 40, Universo 60 e Rinascimento che, con decorrenza 22/09/2022, BancoPosta Fondi SGR invierà in formato elettronico, ai propri clienti registrati al sito www.poste.it ed in possesso delle cosiddette “properties digitali”, tutte le comunicazioni inerenti al rapporto fondi.
Come già comunicato nel Report annuale inviato ai partecipanti nel corso del 2022 nonché sul sito www.bancopostafondi.it in data 24/03/2022, sempre con decorrenza 22/09/2022, ai clienti che continueranno a ricevere le comunicazioni in modalità cartacea verrà addebitato il costo relativo al recupero delle spese di spedizione, postali e di corrispondenza connesse alle operazioni di sottoscrizione, passaggio e rimborso, nella misura di volta in volta specificata all’interessato, al fine di coprire l’effettivo esborso sostenuto dalla società.

COSA CAMBIA

I clienti titolari di quote di fondi comuni d’investimento, registrati al sito www.poste.it e in possesso di Strong Customer Authentication (“SCA”), riceveranno, a decorrere dal 22/09/2022, le comunicazioni inerenti al rapporto fondi esclusivamente in via elettronica su supporto durevole immodificabile nella specifica area riservata (“Area Trasparenza”) della propria sezione MyPoste. L’avviso della disponibilità di nuovi documenti verrà notificato ai clienti in “Bacheca” (area dedicata alle comunicazioni online di Poste Italiane) all’interno dell’area protetta della sezione MyPoste.
I clienti potranno visualizzare e consultare direttamente nella propria area riservata le comunicazioni ricevute in formato elettronico per un periodo di 10 anni a decorrere dalla chiusura del rapporto fondi, in caso di comunicazioni contenenti dati personali relativi alla posizione fondi, e per 5 anni a decorrere dalla pubblicazione, in caso di comunicazioni generiche. La documentazione anteriore al 22 settembre 2022 non è disponibile in formato elettronico.
I clienti titolari di quote di fondi comuni d’investimento non registrati al sito www.poste.it e/o non in possesso di Strong Customer Authentication (“SCA”), invece, riceveranno le comunicazioni inerenti al rapporto fondi esclusivamente in modalità cartacea.
In caso di successiva acquisizione o perdita dei requisiti tecnologici sopra descritti, BancoPosta Fondi SGR adeguerà automaticamente la modalità di invio delle comunicazioni (in via elettronica o in via cartacea), senza l’obbligo di doverne dare notizia al cliente, fatta salva una espressa scelta in merito effettuata in precedenza dal cliente tramite le modalità indicate nel successivo paragrafo della presente informativa.

MODALITÀ DI GESTIONE DELLE COMUNICAZIONI

Il cliente avrà la facoltà di gestire online - tramite apposita funzionalità messa a disposizione in Area Trasparenza della sezione MyPoste - la scelta della modalità di ricezione delle comunicazioni (in via cartacea o in via elettronica). Il cliente  potrà  manifestare la propria volontà di ricevere le comunicazioni in via cartacea o in via elettronica anche rivolgendosi direttamente a BancoPosta Fondi SGR, nelle seguenti modalità: i) posta tradizionale, raccomandata e raccomandata online (indirizzo: BancoPosta Fondi SpA SGR, Viale Europa 190, 00144 Roma), allegando copia di un documento in corso di validità e codice fiscale e una richiesta in forma libera, firmata in originale da almeno uno degli intestatari; ii) tramite PEC intestata tassativamente a uno dei richiedenti, da inviare all’indirizzo bancopostafondisgr@postemailcertificata.it, contenente le informazioni tassative elencate al punto precedente. Naturalmente, il passaggio dal cartaceo al digitale sarà possibile solo nel caso di clienti in possesso dei requisiti tecnologici già descritti.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 18 febbraio 2022.

Le modifiche principali riguardano, per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto.
 
Per il fondo BancoPosta Rinascimento, inoltre, si segnalano le seguenti modifiche:

• per il Regolamento, con riferimento ai requisiti di accesso alla Classe “P”, l’introduzione di un rinvio ai limiti annui e complessivi previsti dall’art. 1, comma 101, della legge di bilancio 2017 e successive modificazioni, e la conseguente eliminazione del riferimento puntuale ai limiti annui e complessivi previsti per ogni singolo partecipante per la sottoscrizione di quote di Classe “P”. La modifica regolamentare in argomento è volta ad innalzare i limiti di investimento nei PIR, annuali e complessivi, in conformità a quanto previsto dalla legge di bilancio 2022 e rientra tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia;
• per il Prospetto e il KIID della “Classe P”, l’indicazione esplicita dei nuovi limiti annui e complessivi previsti per ogni singolo partecipante per la sottoscrizione di quote di Classe “P”, che passano dagli attuali 30.000 euro per anno solare con limite complessivo di 150.000 euro ai nuovi 40.000 euro annui con limite complessivo di 200.000 euro.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile e BancoPosta Rinascimento che nella sezione documentazione sono disponibili i Prospetti e i Regolamenti aggiornati.
 
L'aggiornamento riguarda:

• per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Internazionale, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Rinascimento, l’inserimento nei Prospetti del disclaimer “Gli investimenti sottostanti il presente prodotto finanziario non tengono conto dei criteri dell’UE per le attività economiche ecosostenibili", con decorrenza 1° gennaio 2022;
• per il fondo BancoPosta Azionario Internazionale, la riduzione della commissione di gestione da 1,70% a 1,60%, con decorrenza 1° gennaio 2022; la modifica regolamentare in argomento rientra tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia;
• per tutti i fondi sopra richiamati, per quanto concerne la sottoscrizione mediante Piani di Accumulo del Capitale (PAC), l’introduzione della possibilità di non effettuare il versamento iniziale e la riduzione della durata minima del Piano da 2 anni a 1 anno, con decorrenza 4 gennaio 2022. La modifica regolamentare in argomento è stata approvata dalla Banca d’Italia.

 
I nuovi Regolamenti di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR.

In data 15 dicembre 2020, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha apportato alcune modifiche al Regolamento Unico di Gestione dei fondi sopra richiamati. Alcune modifiche acquisiranno efficacia in data 15 giugno 2021 e riguardano i seguenti aspetti:
 

• Modifica alla Politica di investimento dei fondi BancoPosta Azionario Euro e BancoPosta Selezione Attiva. Le modifiche sono volte a caratterizzare l’obiettivo dei fondi delineato nella politica di investimento e lo stile di gestione seguito dal gestore, al fine di qualificare i fondi in argomento come prodotti “sostenibili” (ESG). Nello specifico, fermi restando gli indirizzi di politica di investimento propri di ciascun fondo, le decisioni di investimento, oltre ad essere fondate sull’analisi finanziaria, sono operate sulla base di analisi non finanziarie che prendono in considerazione in modo sistematico fattori di tipo ambientale, sociale e di governo societario (Fattori ESG), al fine di orientare, con una visione di lungo periodo, le scelte di investimento verso obiettivi di sostenibilità e investimento responsabile.
• Modifica al regime delle spese direttamente a carico dei singoli partecipanti. Tali modifiche consistono in: i) introduzione di un rimborso spese a carico del sottoscrittore per il trasferimento delle somme derivanti dall’utilizzo della procedura di autorizzazione di addebito su un conto corrente postale intrattenuto dal sottoscrittore, relativamente ai versamenti rateali nell’ambito dei Piani di Accumulo; ii) introduzione di un diritto fisso per ogni pratica di successione ereditaria, pari a 25,00 Euro.

Un’ulteriore modifica acquisirà efficacia in data 30 novembre 2021 e riguarda il seguente aspetto:
 

• Modifica al regime delle spese direttamente a carico dei singoli partecipanti. Tale modifica consiste nell’introduzione a carico del sottoscrittore delle spese di spedizione, postali e di corrispondenza connesse alle operazioni di sottoscrizione, passaggio e rimborso, nella misura di volta in volta specificata all’interessato, al fine di coprire l’effettivo esborso sostenuto dalla società. Non sono previste spese per l’invio della lettera di conferma dell’operazione in formato elettronico.
  BancoPosta Fondi SGR renderà note attraverso il proprio sito internet bancopostafondi.it, entro il 31 ottobre 2021, le modalità operative che il partecipante avrà a disposizione per manifestare la propria volontà di ricevere le comunicazioni in formato elettronico o cartaceo.

Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia.
Nel periodo di sospensiva non è prevista l’applicazione dei diritti fissi di uscita. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta.
Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.

Consulta il testo integrale delle sopra citate modifiche regolamentari

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2021, Sviluppo Mix Marzo 2022, CedolaChiara Maggio 2022, CedolaChiara Dicembre 2022, CedolaChiara Marzo 2023, CedolaChiara 2024 I, Obbligazionario Italia 5 anni, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Orizzonte Reddito, Cedola Dinamica Maggio 2023, Focus Benessere 2024 II e Focus Digital 2025, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 25 febbraio 2021, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 dicembre 2020 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 25 febbraio 2021:
 

• 0,05000 euro per “BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2021” (classe D);
• 0,05000 euro per “BancoPosta Sviluppo Mix Marzo 2022” (classe D);
• 0,05000 euro per “BancoPosta CedolaChiara Maggio 2022”;
• 0,06250 euro per “BancoPosta CedolaChiara Dicembre 2022”;
• 0,06250 euro per “BancoPosta CedolaChiara Marzo 2023”;
• 0,07500 euro per “BancoPosta CedolaChiara 2024 I”;
• 0,09865 euro per “BancoPosta Cedola Dinamica Maggio 2023”;
• 0,10000 euro per “BancoPosta Obbligazionario Italia 5 anni”;
• 0,10200 euro per “BancoPosta Orizzonte Reddito” (classe D);
• 0,09330 euro per “BancoPosta Mix 1” (classe D);
• 0,11080 euro per “BancoPosta Mix 2” (classe D);
• 0,12130 euro per “BancoPosta Mix 3” (classe D);
• 0,05000 euro per “BancoPosta Focus Benessere 2024 II”;
• 0,07500 euro per “BancoPosta Focus Digital 2025”.

Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 3 marzo 2021. Il valore della quota relativo al 25 febbraio 2021 tiene conto dello stacco del provento.