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- Un’unica soluzione per investire nei mercati obbligazionari ed azionari
- Un prodotto che punta a cogliere le potenzialità di crescita del mercato azionario
- La componente azionaria può rappresentare al massimo il 60% del portafoglio
Indicatore di rischio
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Descrizione
Un fondo per investire nel mercato azionario con il paracadute
- BancoPosta Mix 3 è la soluzione per chi desidera investire nel potenziale di crescita del mercato azionario, senza rinunciare del tutto alla stabilità di quello obbligazionario.
- Il Fondo investe almeno il 40% del patrimonio in titoli obbligazionari e monetari di emittenti governativi, sovranazionali e societari. La restante parte, fino a un massimo del 60%, può essere investita in titoli azionari.
- Tutti gli strumenti finanziari sono denominati principalmente in euro e fino al 30% in altre valute. Il Fondo può investire fino ad un massimo del 30% in Paesi Emergenti.
- La selezione degli strumenti di investimento avviene tenendo conto anche di criteri di finanza sostenibile: il fondo, infatti, promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governo societario (fattori ESG) ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.
Per i tuoi risparmi affidati ad un gestore professionale
- BancoPosta Mix 3 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima SGR, uno dei maggiori gestori operanti nel nostro Paese.
- I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza: siamo in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.
Indicatore di rischio
Il Fondo è classificato nella categoria 3, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
AVVERTENZEPer maggiori informazioni sui rischi correlati al fondo, si rinvia al KID e alla Parte I, Sez. A), del Prospetto.
Composizione Media
60%
Componente obbligazionaria
La componente obbligazionaria rappresenta almeno il 40% del portafoglio del Fondo ed è composta da titoli obbligazionari e monetari di emittenti governativi, sovranazionali e societari.40%
Componente azionaria
La componente azionaria non può essere superiore al 60% del portafoglio del Fondo.
Benchmark
Questo Fondo confronta le scelte e i risultati di gestione con un indice o un paniere di riferimento (benchmark):- 5% Titoli di Stato Europei breve termine (ICE BofAML Euro Treasury Bill Index - Ex Transaction Costs);
- 25% Titoli di Stato dell’Area Euro (ICE BofAML Euro Government Index - Ex Transaction Costs);
- 15% Titoli obbligazionari di società ESG Europee a elevata capitalizzazione (ICE BofAML Euro Large Cap Corporate ESG Tilt - Ex Transaction Costs);
- 10% Titoli di Stato Globali (ICE BofAML Global Government Index - Ex Transaction Costs);
- 5% Titoli di Stato Paesi Emergenti con copertura del rischio di cambio (ICE BofAML Diversified Emerging Markets External Debt Sovereign Bond Index - Ex Transaction Costs);
- 40% Azioni ESG Globali (MSCI ACWI ESG Leaders Net Return EUR Index).
Informativa sulla Sostenibilità
Il fondo comune d’investimento “BancoPosta Mix 3” è un prodotto finanziario che promuove caratteristiche ambientali e sociali ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.Per consultare le informative sulla sostenibilità di tutti i prodotti art. 8 di BancoPosta Fondi SGR visita la pagina dedicata.
Performance
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Simula l'andamento di un Piano di Accumulo, l'investimento in un portafoglio di fondi e il confronto delle performance tra più fondi.Come sottoscriverlo
Versamenti unici (PIC)
Tramite versamenti unici con un importo iniziale (minimo) di 500 euro e versamenti successivi (minimo) di 100 euro.PIANO DI ACCUMULO (PAC)
Tramite un versamento iniziale, se effettuato, di 50 euro e una rata periodica (mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale) di 50 euro o multipli per un periodo minimo di 1 anno fino ad un massimo di 12 anni.Potrai consultare in ogni momento l’andamento dei tuoi fondi comuni d'investimento (anche quelli sottoscritti in ufficio postale) direttamente nella tua area personale.
IN UFFICIO POSTALE
Puoi sottoscrivere un fondo comune di investimento adeguato al tuo profilo finanziario attraverso un nostro consulente in ufficio postale.Prenota online o chiama il numero gratuito 800.211.290 per fissare un appuntamento.
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Puoi sottoscrivere online un fondo comune di investimento, se sei intestatario di un conto corrente BancoPosta o di un Libretto Smart (puoi aprirlo anche online) abilitati alle funzionalità dispositive online.Quindi, accedi alla tua area personale di poste.it, accertati di avere il profilo finanziario attivo (puoi compilare il profilo anche online) e inserisci l’importo e le caratteristiche del tuo investimento.
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Utilizza la funzionalità ''Confronta'' per approfondire le caratteristiche dei fondi proposti.Inizia a investire scegliendo il fondo adatto alle tue esigenze e adeguato al tuo profilo finanziario:
- Potrai scegliere quello che preferisci sottoscrivendo tramite un versamento unico (PIC) partendo da un minimo di 500 euro (5.000 euro per i fondi BancoPosta Universo).
- Puoi anche costruire il tuo Piano di Accumulo di Capitale (PAC) a partire da 50 euro al mese.
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Per completare la sottoscrizione, firma online, con la tua Firma Elettronica Avanzata (FEA) da canali digitali, la documentazione contrattuale e autorizza il trasferimento di denaro sul fondo scelto.Potrai consultare la tua posizione fondi e gestire le operazioni successive alla prima sottoscrizione, compreso il disinvestimento, comodamente online dalla tua area personale.
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Materiali informativi
Ultimi comunicati e news
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile che nella sezione documentazione sono disponibili il Prospetto e i KID dei fondi BancoPosta Mix 1, Mix 2 e Mix 3 aggiornati, validi dal 13 giugno 2023.
Le modifiche riguardano:
Le modifiche riguardano:
- per i fondi BancoPosta Mix 1, Mix 2 e Mix 3, la variazione della duration della componente obbligazionaria e monetaria, dall’attuale “compresa tra 5,5 anni e 8,5 anni” a “compresa tra 4,5 anni e 7,5 anni”;
- per il fondo BancoPosta Mix 3, la variazione dell’esposizione al rischio di cambio, dall’attuale “in misura contenuta” a “in misura significativa”.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile che nella sezione documentazione sono disponibili il Regolamento e il Prospetto aggiornati e i KID dei fondi BancoPosta Mix 1, Mix 2 e Mix 3, validi dal 10 maggio 2023.
Le principali modifiche riguardano:
Le principali modifiche riguardano:
- per i fondi BancoPosta Mix 1, Mix 2 e Mix 3, aspetti già comunicati su questo sito internet mediante avviso pubblicato in data 30 marzo 2023;
- per il fondo BancoPosta Mix 2, la variazione della categoria di rischio del fondo dall'attuale livello 3 al nuovo livello 2;
- per tutti i fondi, l’aggiornamento del Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi SGR.
Si comunica che, in data 23 febbraio 2023, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’operazione di Fusione per incorporazione dei fondi “BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022” e “BancoPosta Sviluppo Mix 2023 I” (“Fondi oggetto di Fusione”) nel fondo “BancoPosta Mix 3” (“Fondo Ricevente”).
Si evidenzia che il patrimonio del Fondo Oggetto di Fusione confluirà nella Classe A (ad accumulazione di proventi) del Fondo Ricevente.
La predetta operazione di Fusione non è stata sottoposta all’approvazione specifica della Banca d’Italia in quanto rientra nei casi in cui l’approvazione si intende rilasciata “in via generale” e acquisirà efficacia con decorrenza 26 maggio 2023. Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo Ricevente.
Le quote dei Fondi oggetto di Fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo Ricevente sulla base del rapporto tra i valori della quota dei Fondi oggetto di Fusione e il valore della quota del Fondo Ricevente al 25 maggio 2023, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti. Entro 10 giorni dalla data di efficacia della fusione, BancoPosta Fondi SGR comunicherà ai partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione il numero delle quote del Fondo Ricevente loro attribuite in base al valore di concambio.
I partecipanti ai Fondi coinvolti nella suddetta operazione di Fusione possono richiedere, entro il 25 maggio 2023, il rimborso delle quote con esenzione dei previsti diritti fissi a loro carico.
BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha inviato ai partecipanti una comunicazione individuale, consultabile anche al link sotto riportato, nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di Fusione.
Si evidenzia che il patrimonio del Fondo Oggetto di Fusione confluirà nella Classe A (ad accumulazione di proventi) del Fondo Ricevente.
La predetta operazione di Fusione non è stata sottoposta all’approvazione specifica della Banca d’Italia in quanto rientra nei casi in cui l’approvazione si intende rilasciata “in via generale” e acquisirà efficacia con decorrenza 26 maggio 2023. Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo Ricevente.
Le quote dei Fondi oggetto di Fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo Ricevente sulla base del rapporto tra i valori della quota dei Fondi oggetto di Fusione e il valore della quota del Fondo Ricevente al 25 maggio 2023, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti. Entro 10 giorni dalla data di efficacia della fusione, BancoPosta Fondi SGR comunicherà ai partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione il numero delle quote del Fondo Ricevente loro attribuite in base al valore di concambio.
I partecipanti ai Fondi coinvolti nella suddetta operazione di Fusione possono richiedere, entro il 25 maggio 2023, il rimborso delle quote con esenzione dei previsti diritti fissi a loro carico.
BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha inviato ai partecipanti una comunicazione individuale, consultabile anche al link sotto riportato, nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di Fusione.
In data 15 dicembre 2022, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche al Regolamento Unico di Gestione dei fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile. Le modifiche acquisiranno efficacia in data 10 maggio 2023 e riguardano i seguenti aspetti:
Nel periodo di sospensiva non è prevista l’applicazione dei diritti fissi di uscita. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta.
Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.
- Modifica alla Politica di investimento dei fondi BancoPosta Mix 1, Mix 2 e Mix 3. Le modifiche sono volte a caratterizzare l’obiettivo dei fondi delineato nella politica di investimento e lo stile di gestione seguito dal gestore, al fine di qualificare i fondi in argomento come prodotti “sostenibili” (ESG), ex art. 8 SFDR. Nello specifico, fermi restando gli indirizzi di politica di investimento propri di ciascun fondo, le decisioni di investimento, oltre ad essere fondate sull’analisi finanziaria, sono operate sulla base di analisi non finanziarie che prendono in considerazione in modo sistematico fattori di tipo ambientale, sociale e di governo societario (Fattori ESG).
Nel periodo di sospensiva non è prevista l’applicazione dei diritti fissi di uscita. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta.
Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2023.
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
- per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico, l’aggiornamento dei KID (numero di assistenza telefonica che può essere utilizzato dai clienti, dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e l’adeguamento dei Prospetti ai nuovi schemi di Prospetto introdotti dalla delibera CONSOB n. 22551 del 21 dicembre 2022;
- l’aggiornamento del numero di assistenza telefonica riportato sulle copertine di tutti i documenti.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni
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