BancoPosta Mix 3 Azioni o obbligazioni? Tutte e due: scegli un investimento bilanciato.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2023.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:

• per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
• per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico, l’aggiornamento dei KID (numero di assistenza telefonica che può essere utilizzato dai clienti, dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e l’adeguamento dei Prospetti ai nuovi schemi di Prospetto introdotti dalla delibera CONSOB n. 22551 del 21 dicembre 2022;
• l’aggiornamento del numero di assistenza telefonica riportato sulle copertine di tutti i documenti.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Investo Protetto 2028 che nella sezione documentazione sono disponibili i Prospetti, i KID e i moduli di sottoscrizione aggiornati, validi dal 1° gennaio 2023.

Le principali modifiche riguardano i seguenti aspetti:

• per tutti i fondi, l’adozione del KID (Key Information Document) in sostituzione del KIID (Key Investor Information Document);
• per i fondi elencati nella tabella sotto riportata, la variazione della categoria di rischio come indicato in tabella, in relazione all’applicazione di nuove metodologie di calcolo dell’indicatore riconducibili all’adozione del KID:

  Fondo BancoPosta	Precedente livello dell’indicatore di rischio (SRRI KIID)	Nuovo livello dell’indicatore di rischio (SRI KID)
  Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine	3	2
  Mix 1 Classe A	3	2
  Mix 1 Classe D	3	2
  Mix 2 Classe A	4	3
  Mix 2 Classe D	4	3
  Mix 3 Classe A	4	3
  Mix 3 Classe D	4	3
  Azionario Euro	6	4
  Azionario Internazionale	6	5
  Selezione Attiva	4	3
  Orizzonte Reddito Classe A	4	3
  Orizzonte Reddito Classe D	4	3
  Azionario Flessibile	6	5
  Poste Investo Sostenibile Classe S	4	3
  Poste Investo Sostenibile Classe G	4	3
  Rinascimento Classe A	4	3
  Rinascimento Classe P	4	3
  Universo 40	4	3
  Universo 60	4	3
  Investo Protetto 2028	4	3

 

• per i fondi BancoPosta Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Universo 40 e Universo 60, che promuovono caratteristiche ambientali e sociali ai sensi dell’Articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019, l’introduzione, come allegato al Prospetto, di una Informativa precontrattuale in materia di sostenibilità.

Si comunica che, in data 23 giugno 2022, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’operazione di Fusione per incorporazione del fondo “BancoPosta Sviluppo Mix Giugno 2022” (“Fondo oggetto di Fusione”) nel fondo “BancoPosta Mix 3” (“Fondo Ricevente”).
Si evidenzia che il patrimonio del Fondo Oggetto di Fusione confluirà nella Classe A (ad accumulazione di proventi) del Fondo Ricevente.

La predetta operazione di Fusione non è stata sottoposta all’approvazione specifica della Banca d’Italia in quanto rientra nei casi in cui l’approvazione si intende rilasciata “in via generale” e acquisirà efficacia con decorrenza 18 novembre 2022. Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo Ricevente.

Le quote del Fondo oggetto di Fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo Ricevente sulla base del rapporto tra il valore della quota del Fondo oggetto di Fusione e il valore della quota del Fondo Ricevente al 17 novembre 2022, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti. Entro 10 giorni dalla data di efficacia della fusione, BancoPosta Fondi SGR comunicherà ai partecipanti al Fondo oggetto di Fusione il numero delle quote del Fondo Ricevente loro attribuite in base al valore di concambio.

I partecipanti ai Fondi coinvolti nella suddetta operazione di Fusione possono richiedere, entro il 17 novembre 2022, il rimborso delle quote con esenzione dei previsti diritti fissi a loro carico.

BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha inviato ai partecipanti una comunicazione individuale, consultabile anche al link sotto riportato, nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di Fusione.

• Fusione - Comunicazione ai partecipanti

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Universo 40, Universo 60 e Rinascimento che, con decorrenza 22/09/2022, BancoPosta Fondi SGR invierà in formato elettronico, ai propri clienti registrati al sito www.poste.it ed in possesso delle cosiddette “properties digitali”, tutte le comunicazioni inerenti al rapporto fondi.
Come già comunicato nel Report annuale inviato ai partecipanti nel corso del 2022 nonché sul sito www.bancopostafondi.it in data 24/03/2022, sempre con decorrenza 22/09/2022, ai clienti che continueranno a ricevere le comunicazioni in modalità cartacea verrà addebitato il costo relativo al recupero delle spese di spedizione, postali e di corrispondenza connesse alle operazioni di sottoscrizione, passaggio e rimborso, nella misura di volta in volta specificata all’interessato, al fine di coprire l’effettivo esborso sostenuto dalla società.

COSA CAMBIA

I clienti titolari di quote di fondi comuni d’investimento, registrati al sito www.poste.it e in possesso di Strong Customer Authentication (“SCA”), riceveranno, a decorrere dal 22/09/2022, le comunicazioni inerenti al rapporto fondi esclusivamente in via elettronica su supporto durevole immodificabile nella specifica area riservata (“Area Trasparenza”) della propria sezione MyPoste. L’avviso della disponibilità di nuovi documenti verrà notificato ai clienti in “Bacheca” (area dedicata alle comunicazioni online di Poste Italiane) all’interno dell’area protetta della sezione MyPoste.
I clienti potranno visualizzare e consultare direttamente nella propria area riservata le comunicazioni ricevute in formato elettronico per un periodo di 10 anni a decorrere dalla chiusura del rapporto fondi, in caso di comunicazioni contenenti dati personali relativi alla posizione fondi, e per 5 anni a decorrere dalla pubblicazione, in caso di comunicazioni generiche. La documentazione anteriore al 22 settembre 2022 non è disponibile in formato elettronico.
I clienti titolari di quote di fondi comuni d’investimento non registrati al sito www.poste.it e/o non in possesso di Strong Customer Authentication (“SCA”), invece, riceveranno le comunicazioni inerenti al rapporto fondi esclusivamente in modalità cartacea.
In caso di successiva acquisizione o perdita dei requisiti tecnologici sopra descritti, BancoPosta Fondi SGR adeguerà automaticamente la modalità di invio delle comunicazioni (in via elettronica o in via cartacea), senza l’obbligo di doverne dare notizia al cliente, fatta salva una espressa scelta in merito effettuata in precedenza dal cliente tramite le modalità indicate nel successivo paragrafo della presente informativa.

MODALITÀ DI GESTIONE DELLE COMUNICAZIONI

Il cliente avrà la facoltà di gestire online - tramite apposita funzionalità messa a disposizione in Area Trasparenza della sezione MyPoste - la scelta della modalità di ricezione delle comunicazioni (in via cartacea o in via elettronica). Il cliente  potrà  manifestare la propria volontà di ricevere le comunicazioni in via cartacea o in via elettronica anche rivolgendosi direttamente a BancoPosta Fondi SGR, nelle seguenti modalità: i) posta tradizionale, raccomandata e raccomandata online (indirizzo: BancoPosta Fondi SpA SGR, Viale Europa 190, 00144 Roma), allegando copia di un documento in corso di validità e codice fiscale e una richiesta in forma libera, firmata in originale da almeno uno degli intestatari; ii) tramite PEC intestata tassativamente a uno dei richiedenti, da inviare all’indirizzo bancopostafondisgr@postemailcertificata.it, contenente le informazioni tassative elencate al punto precedente. Naturalmente, il passaggio dal cartaceo al digitale sarà possibile solo nel caso di clienti in possesso dei requisiti tecnologici già descritti.

Si comunica che, in data 24 febbraio 2022, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’operazione di Fusione per incorporazione dei fondi “BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2021” e “BancoPosta Sviluppo Mix Marzo 2022” (“Fondi oggetto di Fusione”) nel fondo “BancoPosta Mix 3” (“Fondo Ricevente”).
Si evidenzia che i patrimoni delle Classi A (ad accumulazione dei proventi) dei Fondi oggetto di Fusione confluiranno nella Classe A (ad accumulazione dei proventi) del Fondo Ricevente mentre i patrimoni delle Classi D (a distribuzione di proventi) dei Fondi oggetto di Fusione confluiranno nella Classe D (a distribuzione di proventi) del Fondo Ricevente.

La predetta operazione di Fusione non è stata sottoposta all’approvazione specifica della Banca d’Italia in quanto rientra nei casi in cui l’approvazione si intende rilasciata “in via generale” e acquisirà efficacia con decorrenza 10 giugno 2022. Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo Ricevente.

Le quote dei Fondi oggetto di Fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo Ricevente sulla base del rapporto tra i valori della quota dei Fondi oggetto di Fusione e il valore della quota del Fondo Ricevente al 9 giugno 2022, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti. Entro 10 giorni dalla data di efficacia della fusione, BancoPosta Fondi SGR comunicherà ai partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione il numero delle quote del Fondo Ricevente loro attribuite in base al valore di concambio.

I partecipanti ai Fondi coinvolti nella suddetta operazione di Fusione possono richiedere, entro il 9 giugno 2022, il rimborso delle quote con esenzione dei previsti diritti fissi a loro carico.

BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha inviato ai partecipanti una comunicazione individuale, consultabile anche al link sotto riportato, nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di Fusione.

• Fusione - Comunicazione ai partecipanti