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- Un’unica soluzione per investire nei mercati obbligazionari ed azionari
- Un prodotto che punta a cogliere le potenzialità di crescita del mercato azionario
- La componente azionaria può rappresentare al massimo il 60% del portafoglio
Indicatore di rischio
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Descrizione
Un fondo per investire nel mercato azionario con il paracadute
- BancoPosta Mix 3 è la soluzione per chi desidera investire nel potenziale di crescita del mercato azionario, senza rinunciare del tutto alla stabilità di quello obbligazionario.
- Il Fondo investe almeno il 40% del patrimonio in titoli obbligazionari e monetari di emittenti governativi, sovranazionali e societari. La restante parte, fino a un massimo del 60%, può essere investita in titoli azionari.
- Tutti gli strumenti finanziari sono denominati principalmente in euro e fino al 30% in altre valute. Il Fondo può investire fino ad un massimo del 30% in Paesi Emergenti.
- La selezione degli strumenti di investimento avviene tenendo conto anche di criteri di finanza sostenibile: il fondo, infatti, promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governo societario (fattori ESG) ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.
Per i tuoi risparmi affidati ad un gestore professionale
- BancoPosta Mix 3 nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane - con Anima SGR, uno dei maggiori gestori operanti nel nostro Paese.
- I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza: siamo in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.
Indicatore di rischio
Il Fondo è classificato nella categoria 3, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
AVVERTENZEPer maggiori informazioni sui rischi correlati al fondo, si rinvia al KID e alla Parte I, Sez. A), del Prospetto.
Composizione Media
60%
Componente obbligazionaria
La componente obbligazionaria rappresenta almeno il 40% del portafoglio del Fondo ed è composta da titoli obbligazionari e monetari di emittenti governativi, sovranazionali e societari.40%
Componente azionaria
La componente azionaria non può essere superiore al 60% del portafoglio del Fondo.
Benchmark
Questo Fondo confronta le scelte e i risultati di gestione con un indice o un paniere di riferimento (benchmark):- 5% Titoli di Stato Europei breve termine (ICE BofAML Euro Treasury Bill Index - Ex Transaction Costs);
- 25% Titoli di Stato dell’Area Euro (ICE BofAML Euro Government Index - Ex Transaction Costs);
- 15% Titoli obbligazionari di società ESG Europee a elevata capitalizzazione (ICE BofAML Euro Large Cap Corporate ESG Tilt - Ex Transaction Costs);
- 10% Titoli di Stato Globali (ICE BofAML Global Government Index - Ex Transaction Costs);
- 5% Titoli di Stato Paesi Emergenti con copertura del rischio di cambio (ICE BofAML Diversified Emerging Markets External Debt Sovereign Bond Index - Ex Transaction Costs);
- 40% Azioni ESG Globali (MSCI ACWI ESG Leaders Net Return EUR Index).
Informativa sulla Sostenibilità
Il fondo comune d’investimento “BancoPosta Mix 3” è un prodotto finanziario che promuove caratteristiche ambientali e sociali ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.Per consultare le informative sulla sostenibilità di tutti i prodotti art. 8 di BancoPosta Fondi SGR visita la pagina dedicata.
Performance
Simula
Simula l'andamento di un Piano di Accumulo, l'investimento in un portafoglio di fondi e il confronto delle performance tra più fondi.Come sottoscriverlo
Versamenti unici (PIC)
Tramite versamenti unici con un importo iniziale (minimo) di 500 euro e versamenti successivi (minimo) di 100 euro.PIANO DI ACCUMULO (PAC)
Tramite un versamento iniziale, se effettuato, di 50 euro e una rata periodica (mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale) di 50 euro o multipli per un periodo minimo di 1 anno fino ad un massimo di 12 anni.Potrai consultare in ogni momento l’andamento dei tuoi fondi comuni d'investimento (anche quelli sottoscritti in ufficio postale) direttamente nella tua area personale.
IN UFFICIO POSTALE
Puoi sottoscrivere un fondo comune di investimento adeguato al tuo profilo finanziario attraverso un nostro consulente in ufficio postale.Prenota online o chiama il numero gratuito 800.211.290 per fissare un appuntamento.
ACCEDI
Puoi sottoscrivere online un fondo comune di investimento, se sei intestatario di un conto corrente BancoPosta o di un Libretto Smart (puoi aprirlo anche online) abilitati alle funzionalità dispositive online.Quindi, accedi alla tua area personale di poste.it, accertati di avere il profilo finanziario attivo (puoi compilare il profilo anche online) e inserisci l’importo e le caratteristiche del tuo investimento.
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Utilizza la funzionalità ''Confronta'' per approfondire le caratteristiche dei fondi proposti.Inizia a investire scegliendo il fondo adatto alle tue esigenze e adeguato al tuo profilo finanziario:
- Potrai scegliere quello che preferisci sottoscrivendo tramite un versamento unico (PIC) partendo da un minimo di 500 euro (5.000 euro per i fondi BancoPosta Universo).
- Puoi anche costruire il tuo Piano di Accumulo di Capitale (PAC) a partire da 50 euro al mese.
FIRMA
Per completare la sottoscrizione, firma online, con la tua Firma Elettronica Avanzata (FEA) da canali digitali, la documentazione contrattuale e autorizza il trasferimento di denaro sul fondo scelto.Potrai consultare la tua posizione fondi e gestire le operazioni successive alla prima sottoscrizione, compreso il disinvestimento, comodamente online dalla tua area personale.
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Materiali informativi
Ultimi comunicati e news
In data 31 gennaio 2024, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche al Regolamento Unico di Gestione dei fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile.
Le modifiche acquisiranno efficacia in data 1° ottobre 2024 e riguardano: i) alcuni aspetti della politica d’investimento dei fondi BancoPosta Selezione Attiva e Orizzonte Reddito; ii) la trasformazione di BancoPosta Selezione Attiva (ridenominato “BancoPosta Distribuzione Attiva” a seguito delle modifiche regolamentari) in un fondo a distribuzione dei proventi e la variazione del Gestore Delegato - ai sensi dell’art. 33 del D.Lgs. 58/98 (TUF) - da Amundi Asset Management SA ad Amundi SGR S.p.A. (entrambi appartenenti al Gruppo Amundi); iii) l’introduzione di alcune precisazioni sulle modalità di distribuzione dei proventi attualmente previste per BancoPosta Orizzonte Reddito; iv) per tutti i fondi a distribuzione disciplinati dal Regolamento in oggetto, gli importi dei proventi al di sotto dei quali si procede in ogni caso al reinvestimento.
Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento Unico di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. Il nuovo Regolamento Unico di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. - Patrimonio BancoPosta, sul sito poste.it, presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.
Le modifiche acquisiranno efficacia in data 1° ottobre 2024 e riguardano: i) alcuni aspetti della politica d’investimento dei fondi BancoPosta Selezione Attiva e Orizzonte Reddito; ii) la trasformazione di BancoPosta Selezione Attiva (ridenominato “BancoPosta Distribuzione Attiva” a seguito delle modifiche regolamentari) in un fondo a distribuzione dei proventi e la variazione del Gestore Delegato - ai sensi dell’art. 33 del D.Lgs. 58/98 (TUF) - da Amundi Asset Management SA ad Amundi SGR S.p.A. (entrambi appartenenti al Gruppo Amundi); iii) l’introduzione di alcune precisazioni sulle modalità di distribuzione dei proventi attualmente previste per BancoPosta Orizzonte Reddito; iv) per tutti i fondi a distribuzione disciplinati dal Regolamento in oggetto, gli importi dei proventi al di sotto dei quali si procede in ogni caso al reinvestimento.
Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento Unico di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. Il nuovo Regolamento Unico di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. - Patrimonio BancoPosta, sul sito poste.it, presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico e Universo Start che nella sezione documentazione sono disponibili i Regolamenti, i KID e i Prospetti aggiornati, validi dal 23 maggio 2024.
Le principali modifiche riguardano:
Le principali modifiche riguardano:
- per tutti i fondi, la modifica al regime delle spese direttamente a carico dei singoli partecipanti, come già comunicato su questo sito internet mediante avviso pubblicato in data 10 aprile 2024;
- per il fondo Poste Investo Sostenibile, la variazione di un indice del benchmark di riferimento del fondo: sostituzione dell’indice “Bloomberg Barclays MSCI US Aggregate Sustainability” con la versione a cambio coperto “Bloomberg Barclays MSCI US Aggregate Sustainability Eur Hedged”; non è soggetto a variazione il peso di riferimento dell’indice rispetto alla composizione del benchmark.
In data 15 dicembre 2023, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’approvazione di alcune modifiche (i) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile e Poste Investo Sostenibile, (ii) al Regolamento Unico di Gestione dei fondi appartenenti al Sistema “Universo” e (iii) al Regolamento di Gestione del fondo “BancoPosta Rinascimento”.
Le modifiche acquisiranno efficacia in data 23 maggio 2024 e riguardano i seguenti aspetti:
Le modifiche acquisiranno efficacia in data 23 maggio 2024 e riguardano i seguenti aspetti:
- Modifica al regime delle spese direttamente a carico dei singoli partecipanti. Tali modifiche consistono in: i) aumento dei diritti fissi applicati per le operazioni di sottoscrizione in unica soluzione, passaggio e rimborso dall’attuale misura di 2 euro a 3,5 euro; ii) introduzione di altri eventuali rimborsi spese (es. invio duplicati, ricerca titoli ecc..), nella misura di volta in volta specificata all’interessato, al fine di coprire l’effettivo esborso sostenuto dalla società.
Si comunica ai partecipanti ai fondi Obbligazionario Italia 5 Anni, Obbligazionario Italia 6 Anni, Mix 1 Cl. D, Mix 2 Cl. D, Mix 3 Cl. D, Orizzonte Reddito Cl. D, Focus Benessere 2024 II, Focus Digital 2025, Focus Rilancio 2026, Focus Ambiente 2027, Focus Ambiente Marzo 2028 che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 29 febbraio 2024, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 29 dicembre 2023 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 29 febbraio 2024:
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 6 marzo 2024. Il valore della quota relativo al 29 febbraio 2024 tiene conto dello stacco del provento.
- € 0,10000 per “Obbligazionario Italia 5 Anni”;
- € 0,10000 per “Obbligazionario Italia 6 Anni”;
- € 0,17200 per “Mix 1 Cl. D”;
- € 0,17380 per “Mix 2 Cl. D”;
- € 0,17200 per “Mix 3 Cl. D”;
- € 0,18500 per “Orizzonte Reddito Cl. D”;
- € 0,05000 per “Focus Benessere 2024 II”;
- € 0,05000 per “Focus Digital 2025”;
- € 0,05000 per “Focus Rilancio 2026”;
- € 0,05000 per “Focus Ambiente 2027”;
- € 0,05000 per “Focus Ambiente Marzo 2028”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 6 marzo 2024. Il valore della quota relativo al 29 febbraio 2024 tiene conto dello stacco del provento.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 29 febbraio 2024.
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
- per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
- per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60, Universo Tematico e Universo Start, l’aggiornamento dei KID (dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e della Parte I del Prospetto (composizione del Consiglio di Amministrazione);
- per il fondo BancoPosta Mix 2, la variazione della categoria di rischio del fondo dall'attuale livello 2 al nuovo livello 3.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni
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