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Poste Investo Sostenibile La soluzione che mette insieme le tue esigenze e quelle del mondo che ti circonda.
 

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Poste Investo Sostenibile

  • Un Fondo bilanciato con politica d’investimento socialmente responsabile
  • Obiettivo di crescita del capitale nel medio-lungo termine
  • Approccio prudente dell’investimento (esposizione azionaria massima del 50%)

Profilo di rischio e rendimento

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Video

Descrizione

Un investimento che guarda al futuro

  • Poste Investo Sostenibile è un prodotto bilanciato obbligazionario con politica d’investimento socialmente responsabile, dedicato a chi vuole investire con un’attenzione specifica ai fattori ambientali, sociali e di governance (ESG). Il Fondo, infatti, promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governo societario (fattori ESG) ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.
  • Il Fondo intende perseguire una crescita del capitale nel medio-lungo termine e contribuire a dare forma a un mondo migliore, selezionando gli strumenti finanziari con i criteri dell’investimento sostenibile.
  • Poste Investo Sostenibile è un fondo caratterizzato da un approccio prudente e da un’elevata diversificazione geografica e settoriale. La componente azionaria, diversificata a livello globale, rappresenta in media il 30% del portafoglio e può raggiungere al massimo il 50% dello stesso. La componente obbligazionaria è investita per la maggior parte in titoli governativi e societari denominati in euro.


Per i tuoi risparmi affidati a un gestore professionale

  • Poste Investo Sostenibile nasce dalla collaborazione di BancoPosta Fondi SGR - la società di gestione del risparmio del Gruppo Poste Italiane – con Amundi SGR che, oltre ad essere uno dei maggiori gestori operanti nel nostro Paese, è attivo da oltre 30 anni nel mondo degli investimenti responsabili ed è tra i primi firmatari dei Principi degli Investimenti Responsabili (PRI) nel 2006.
  • I mercati finanziari sono diventati negli anni sempre più complessi e difficili da navigare. Per questo, per la gestione dei tuoi risparmi affidati a dei professionisti esperti e di comprovata esperienza in grado di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati, tenendo sempre sotto controllo i fattori di rischio che potrebbero influenzare il tuo investimento.

Profilo di rischio e rendimento

Il Fondo è classificato nella categoria 4, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.

AVVERTENZE
I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire 
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più  bassa non garantisce un investimento esente da rischi.

Benchmark

Questo Fondo confronta le scelte e i risultati di gestione con un indice o un paniere di riferimento (benchmark):
  • 30% Indice ESG Azionario Globale (MSCI World ESG Leaders);
  • 20% Indice ESG Obbligazionario US (Bloomberg Barclays MSCI US Aggregate Sustainability);
  • 50% Indice ESG Obbligazionario Euro (Bloomberg Barclays MSCI Euro Aggregate Sustainability).
Il Fondo non si propone di replicare la composizione del benchmark; il grado di scostamento rispetto al benchmark è significativo.

Performance

Simula

Simula l'andamento di un Piano di Accumulo, l'investimento in un portafoglio di fondi e il confronto delle performance tra più fondi.

Come sottoscriverlo

Versamenti unici (PIC)

Tramite versamenti unici con un importo iniziale (minimo) di 500 euro e versamenti successivi (minimo) di 100 euro.

PIANO DI ACCUMULO (PAC)

Tramite un versamento iniziale di 50 euro e una rata periodica (mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale) di 50 euro o multipli per un periodo minimo di 2 anni fino ad un massimo di 12 anni.

Prendi un appuntamento

Prenota un appuntamento con un consulente di Poste Italiane chiamando il numero gratuito 800.211.290, attivo dal lunedì al venerdì dalle ore 9:00 alle ore 17:00, esclusi i festivi.

Ultimi comunicati e news

Si comunica ai partecipanti che nella sezione documentazione sono disponibili il Regolamento e il Prospetto dei fondi soprarichiamati e i KIID del fondo Poste Investo Sostenibile, validi dal 15 luglio 2021.
Le modifiche riguardano l’avvio di una nuova classe di quote del fondo “Poste Investo Sostenibile”, identificata dal suffisso Classe G (Gold), e, contestualmente, la ridenominazione del fondo “Poste Investo Sostenibile”, già in collocamento, in “Poste Investo Sostenibile Classe S (Silver)”.
Le due classi di quote (“S” e “G”) si differenziano unicamente per le condizioni di accesso e per la misura della commissione di gestione posta a carico del fondo (0,90% su base annua per la Classe G e 1,20% su base annua per la Classe S).
I partecipanti non possono scegliere quale classe di quote sottoscrivere: l’assegnazione della Classe G è riservata ai clienti che effettuano sottoscrizioni su Poste Investo Sostenibile per una somma complessiva, al netto di eventuali rimborsi, pari o superiore a € 25.000.
Tutti i partecipanti che alla data di attivazione della Classe G siano già titolari del fondo Poste Investo Sostenibile ed in possesso dei requisiti per accedere alla Classe G, verranno trasferiti automaticamente alla nuova classe tramite un’operazione di conversione d’ufficio, senza spese né oneri a loro carico, e riceveranno comunicazione scritta da parte di BancoPosta Fondi SGR dell’avvenuto passaggio.

Il valore iniziale della quota della Classe G è pari a 5 euro ed è relativo alla sola data del 15/07/2021. Ne consegue che le operazioni di switch automatiche (conversione d’ufficio) dalla Classe S alla Classe G verranno regolate al valore iniziale della quota pari a 5 euro, mentre le nuove operazioni di sottoscrizione della Classe G, disposte dalla clientela a partire dal 15/07/2021, verranno regolate al valore della quota di mercato.

Di seguito, si riportano le condizioni, previste dal citato Regolamento di Gestione a cui si rinvia, che disciplinano l’accesso alle due classi di quote e che determinano l’automatica conversione tra classi:
  • L’accesso alla Classe “G” è riservato ai titolari del fondo che effettuano sottoscrizioni per una somma complessiva, al netto di eventuali rimborsi, pari o superiore a € 25.000.
  • Ai titolari di quote di Classe “S” che per effetto di versamenti successivi maturano il diritto di accedere alla Classe “G” vengono assegnate quote di classe “G” in luogo di quelle di classe “S” possedute, secondo il rapporto di conversione esistente il giorno del passaggio; il passaggio delle quote viene effettuato il giorno successivo a quello di regolamento della sottoscrizione che determina il raggiungimento o superamento della soglia di € 25.000.
  • In caso di rimborso parziale di quote di Classe “G” tale da ridurre l’importo delle sottoscrizioni sotto la soglia di € 25.000, le quote di Classe “G” residue vengono convertite in quote di Classe “S” trascorso il termine di 30 giorni dalla data di regolamento dell’operazione di rimborso, salvo eventuali nuovi versamenti - effettuati prima della scadenza del citato termine - che riportino la somma delle sottoscrizioni, al netto dei rimborsi, pari o sopra la soglia di € 25.000.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo, delle caratteristiche del fondo, della politica di investimento e dei costi, si raccomanda, prima dell'adesione, di leggere il Regolamento, il KIID e il Prospetto, disponibili presso il Collocatore, su questo sito internet e presso BancoPosta Fondi SGR.

In data 15 dicembre 2020, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha apportato alcune modifiche al Regolamento Unico di Gestione dei fondi sopra richiamati. Alcune modifiche acquisiranno efficacia in data 15 giugno 2021 e riguardano i seguenti aspetti:
 
  • Modifica alla Politica di investimento dei fondi BancoPosta Azionario Euro e BancoPosta Selezione Attiva. Le modifiche sono volte a caratterizzare l’obiettivo dei fondi delineato nella politica di investimento e lo stile di gestione seguito dal gestore, al fine di qualificare i fondi in argomento come prodotti “sostenibili” (ESG). Nello specifico, fermi restando gli indirizzi di politica di investimento propri di ciascun fondo, le decisioni di investimento, oltre ad essere fondate sull’analisi finanziaria, sono operate sulla base di analisi non finanziarie che prendono in considerazione in modo sistematico fattori di tipo ambientale, sociale e di governo societario (Fattori ESG), al fine di orientare, con una visione di lungo periodo, le scelte di investimento verso obiettivi di sostenibilità e investimento responsabile.
  • Modifica al regime delle spese direttamente a carico dei singoli partecipanti. Tali modifiche consistono in: i) introduzione di un rimborso spese a carico del sottoscrittore per il trasferimento delle somme derivanti dall’utilizzo della procedura di autorizzazione di addebito su un conto corrente postale intrattenuto dal sottoscrittore, relativamente ai versamenti rateali nell’ambito dei Piani di Accumulo; ii) introduzione di un diritto fisso per ogni pratica di successione ereditaria, pari a 25,00 Euro.

Un’ulteriore modifica acquisirà efficacia in data 30 novembre 2021 e riguarda il seguente aspetto:
 
  • Modifica al regime delle spese direttamente a carico dei singoli partecipanti. Tale modifica consiste nell’introduzione a carico del sottoscrittore delle spese di spedizione, postali e di corrispondenza connesse alle operazioni di sottoscrizione, passaggio e rimborso, nella misura di volta in volta specificata all’interessato, al fine di coprire l’effettivo esborso sostenuto dalla società. Non sono previste spese per l’invio della lettera di conferma dell’operazione in formato elettronico.
    BancoPosta Fondi SGR renderà note attraverso il proprio sito internet bancopostafondi.it, entro il 31 ottobre 2021, le modalità operative che il partecipante avrà a disposizione per manifestare la propria volontà di ricevere le comunicazioni in formato elettronico o cartaceo.

Le sopra citate modifiche regolamentari rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia.
Nel periodo di sospensiva non è prevista l’applicazione dei diritti fissi di uscita. BancoPosta Fondi S.p.A. SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta.
Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, saranno altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.

Consulta il testo integrale delle sopra citate modifiche regolamentari
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che nella sezione documentazione del sito è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 17 febbraio 2021.

Le modifiche riguardano:
  • la composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale della SGR e l’elenco delle attività esternalizzate da parte della SGR;
  • per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto;
  • per i fondi la cui offerta è in corso, obblighi informativi previsti dal Regolamento Disclosure (Reg. UE n. 2088/2019) e riconducibili all’utilizzo di benchmark forniti da amministratori del Regno Unito;
  • per “BancoPosta Progetto Giugno 2023”, la variazione del grado di rischio da 4 a 3;
  • per i fondi BancoPosta Focus Benessere 2024 e Focus Benessere 2024 II, la variazione del grado di scostamento dal benchmark da “significativo” a “rilevante”.
In data 25 giugno 2020, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato di apportare alcune modifiche al Regolamento Unico di Gestione dei fondi sopra richiamati. Tali modifiche sono volte a consentire l’operatività tramite tecniche di comunicazione a distanza.
 
Le sopra citate modifiche regolamentari - che acquisiranno efficacia in data 16 dicembre 2020 - rientrano tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia.
 
BancoPosta Fondi SGR fornirà gratuitamente il testo aggiornato del Regolamento di Gestione ai partecipanti che ne faranno richiesta. Il nuovo Regolamento di Gestione, nonché la documentazione d’offerta aggiornata, sono altresì disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta, presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR e su questo sito internet.
Si comunica ai partecipanti che nella sezione “Documentazione” di questo sito internet sono disponibili i KIID ed i Prospetti validi dal 1° luglio 2020 come di seguito indicato:
 
  • BancoPosta Focus Digital 2025 II – l’aggiornamento riguarda informazioni contenute nel Prospetto, con particolare riferimento all’elenco delle attività esternalizzate, all’identità della società di revisione (Deloitte & Touche), alla composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale e alla possibilità per il fondo di effettuare operazioni di prestito titoli.
  • BancoPosta Sviluppo Re-Mix 2025 – l’aggiornamento riguarda informazioni contenute nel Prospetto, con particolare riferimento all’elenco delle attività esternalizzate, all’identità della società di revisione (Deloitte & Touche), alla composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale e alla possibilità per il fondo di effettuare operazioni di prestito titoli.
  • BancoPosta Obbligazionario Italia Marzo 2020 – l’aggiornamento riguarda: (i) informazioni contenute nel Prospetto, con particolare riferimento all’elenco delle attività esternalizzate, all’identità della società di revisione (Deloitte & Touche) e alla composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale, (ii) informazioni contenute nel KIID, con particolare riferimento all’obiettivo di investimento (modificato in “conservazione del capitale”).
  • BancoPosta Mix Giugno 2020 – l’aggiornamento riguarda: (i) informazioni contenute nel Prospetto, con particolare riferimento all’elenco delle attività esternalizzate, all’identità della società di revisione (Deloitte & Touche), alla composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale e alla classe di rischio del fondo (modificata da 2 a 1), (ii) informazioni contenute nel KIID, con particolare riferimento all’obiettivo di investimento (modificato in “conservazione del capitale”) e alla classe di rischio del fondo (modificata da 2 a 1).
 
Denominazione Fondo Aggiornamenti Prospetto Aggiornamenti KIID
Primo
  • elenco delle attività esternalizzate;
  • identità della società di revisione (Deloitte & Touche);
  • composizione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale;
  • possibilità per i fondi di effettuare operazioni di prestito titoli;
  • utilizzo dei criteri ESG nella politica d’investimento.
Classe di rischio (modificata da 1 a 2) Classe di rischio (modificata da 1 a 2)
Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine
  • Modifiche alla politica d’investimento
  • Duration (modificata in 4 – 7 anni)
  • Modifiche alla politica d’investimento
  • Duration (modificata in 4 – 7 anni)
Mix 1 Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni) Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni)
Mix 2
  • Classe di rischio (modificata da 3 a 4)
  • Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni)
  • Classe di rischio (modificata da 3 a 4)
  • Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni)
Mix 3 Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni) Duration (modificata in 5,5 – 8,5 anni)
Azionario Euro - -
Azionario Internazionale Classe di rischio (modificata da 5 a 6) Classe di rischio (modificata da 5 a 6)
Selezione Attiva
  • Classe di rischio (modificata da 3 a 4)
  • Leva tendenziale (compresa tra 1 e 1,3)
  • Classe di rischio (modificata da 3 a 4)
  • Leva tendenziale (compresa tra 1 e 1,3)
Orizzonte Reddito - -
Azionario Flessibile Classe di rischio (modificata da 5 a 6) Classe di rischio (modificata da 5 a 6)
Investo Sostenibile - -
Vedi tutti

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KIID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KIID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni

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